Фінансовий романтик, геній, авантюрист і шахрай - як тільки не називають Сергія Пантелійович Мавроді - підприємця, засновника АТ «МММ», яке, в 90-x роках, своєю діяльністю завдало матеріальної шкоди своїм вкладникам. За різними оцінками, їх чисельність склала від 10 до 15 млн. Людей, на думку прокуратури - $ 110 мільйонів, за оцінками експертів - не більше $ 1 млрд.
Злісне ухилення карається штрафом в розмірі до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до вісімнадцяти місяців, або обов'язковими роботами на строк від ста вісімдесяти до двохсот сорока годин, або арештом на строк від чотирьох до шести місяців, або позбавленням волі на строк до двох років.
Павло Медведєв вже готує звернення до Генеральної прокуратури. Нагадаємо, що 15 років тому йому вдалося зупинити діяльність МММ на один день. Але, за чутками, за першим дзвінком від високопоставлених клієнтів «МММ» Мавроді відпустили. Тепер же у Мавроді таких клієнтів немає і перспективи його схеми дуже сумнівні.
Поняття «шахрайство» дано в статті 159 Кримінального кодексу РФ, як розкрадання чужого майна або придбання права на чуже майно шляхом обману або зловживання довірою.
Розкрадання грошових коштів вкладників і інвесторів, отриманих під обіцянку (прийняття зобов'язань) виплати високих відсотків, дивідендів або виконання інших зобов'язань кваліфікується правоохоронними органами і судом, за статтею 159 КК РФ як шахрайство, а відомий всім як шахрайство за принципом фінансових пірамід.
Хоча не один закон Російської Федерації, в тому числі і Кримінальний кодекс, не містить визначення «Фінансова піраміда», економісти дають дане назва діям зловмисників, при отриманні грошових коштів приватних вкладників і інвесторів під обіцянку виплати високих відсотків і дивідендів. Особливістю фінансової піраміди є виконання обіцянок на першому етапі за рахунок розширення надходжень від нових вкладників або інвесторів і обман останніх.
Зазначений спосіб шахрайства небезпечний тим, що його жертвами виявляються велике число людей і заподіюється в сумарному обчисленні величезних матеріальних збитків громадянам. З середини 90-х років застосування цього способу шахрайства в значній мірі пішло на спад. Однак і в наступні часи він в тих чи інших формах використовується злочинцями.
Насправді оцінити благонадійність компанії, що надає послуги на фондовому ринку, досить просто. Всі вимоги, що пред'являються до професійних учасників ринку цінних паперів в Росії, викладені в спеціальних законах. Основними можна назвати федеральний закон «Про ринок цінних паперів», «Про захист прав і законних інтересів інвесторів на ринку цінних паперів», «Про акціонерні товариства» та «Про інвестиційні фонди». Також існує орган державного регулювання - Федеральна служба з фінансових ринків (ФСФР).
Однак проблема в тому, що заборонити роботу фінансової піраміди законодавчо дуже складно. Формально, в схемах, за якими працюють фінансові піраміди, порушень немає. Цивільний кодекс дозволяє громадянам давати гроші і речі один одному в борг. Шахраї на законних підставах беруть у населення гроші, розміщують їх на фондовому ринку або в нерухомість, повертають з відсотками, оформляють нові позики і так далі. Як правило, піраміда успішно функціонує недовго, повернути свої гроші практично неможливо, так як в договорі позики завжди згадується про якісь форс-мажорних обставин. На цьому етапі зазвичай підключаються правоохоронні органи, заводяться справи про шахрайство, але довести факт цього дуже складно.
Що стосується залучення до кримінальної відповідальності Мавроді за вчинення готування до шахрайства, то, для початку, треба визначитися, що це за поняття з точки зору права.
Таким чином, перед правоохоронними органами буде стояти завдання зібрати докази того, що Мавроді збирався заволодіти грошовими коштами у громадян в особливо великих розмірах, шляхом обману та свідомому повідомленні завідомо неправдивих, що не відповідають дійсності відомостей, проте з незалежних від неї обставин не зміг отримати грошові кошти у громадян (передбачуваних потерпілих).
Як тільки громадськості стало відомо, що Мавроді знову затіяв фінансову піраміду, остаточно стало ясно: уроків від минулого «МММ» Росія не отримала: законів, що забороняють дію подібних схем, як не було, так і немає, а термін «фінансова піраміда» і зовсім в нашій країні відсутня.
Казьмін Олексій, юрист
Спеціально для газети BUSINESS | ДІЛОВЕ ОДИНЦОВО