Сьогодні ми поговоримо про правила управління капіталом - Мані менеджменті форекс.
На цьому сайті ми вже обговорювали з вами правила управління капіталом при відкритті торгового рахунку на ринку форекс і говорили про різні форекс рахунках і про те, який з них відкрити краще, щоб не наражати на зайвим ризикам свій торговий рахунок і вільний капітал, виділений для торгівлі на валютному ринку.
Управління капіталом всередині торгового рахунку по іншому називається: Мані Менеджмент або Money Management, скорочено - ММ.
Правила Мані менеджменту форекс - це ОСНОВА прибутковою і найбільш безпечною, а так же стабільної торгівлі на валютному ринку, без дотримань правил ММ, будь-яка торгівля на фінансовому ринку рано чи пізно приречена на провал!
Трейдер може торгувати з величезними ризиками, навіть отримувати гроші і цілком можливо знімати їх з торгового рахунку. але в один «прекрасний момент» такої торгівлі, є дуже великий ризик втратити весь депозит ... І в основному так і буває у новачків ...
Недотримання правил управління капіталом всередині торгового рахунку - правил мані менеджменту, є дуже поширеною помилкою, яку постійно допускають початківці трейдери форекс і трейдери з маленьким досвідом торгівлі на ринку.
Звичайно кожен початківець трейдер намагається знайти Грааль і заробляти на форекс постійно, але насправді форекс Грааль частково криється в правилі, яке дозволяє зробити його торгівлю максимально Безпечної і правило це - дотримання правил мані менеджменту форекс!
Звичайно розмір ризиків по кожній угоді на форекс трейдер в праві вибирати самостійно або взагалі не дотримуватися їх і швидше за все ви навіть чули такі випадки, що при торгівлі максимальному лоті по депо хтось заробив багато грошей. Я згоден, такі випадки бувають, але за великим рахунком - це везіння і не більше. Постійно такого не буває!
Ще раз хочу повторити: основне завдання правил Мані Менеджменту форекс - це мінімізація ризиків втрат при торгівлі на валютному ринку форекс!
Тепер давайте перейдемо до розгляду основних правил Мані Менеджменту форекс:
1) Ризик по кожній операції не повинен перевищувати 2-5%. а для початківців трейдерів і взагалі 1-2%
Давайте розберемося що це за відсотки:
Припустимо ми вирішили що ризик по кожній угоді не перевищуватиме 2%, тобто ми не можемо дозволити собі втратити більше ніж 2% від розміру торгового рахунку форекс в випадки закриття угоди зі стоп-лоссом. Якщо ризик 5% то у випадку закриття угоди по стоп-лосс максимальні втрати складуть 5% від розміру депо на момент укладання угоди!
Отже, при торгівлі на одному рахунку, ви як мінімум укладіть 50-20 угод, які закриються зі збитками поспіль і тільки лише в даному випадки на вашому депозиті буде повний нуль!
В випадки не притримування правил мані менеджменту, злити депозит можна і за 1-2 угоди ...
Але при цьому ймовірність закриття 1-2-х збиткових угод поспіль на багато вище ніж 20-50 угод!
2) Укладати угоди потрібно тільки в тому випадку, якщо передбачуваний стоп-лосс меншепередбачуваного тейк-профіту як мінімум в 2-3 рази або гараздо більше!
3) Не потрібно відкривати більше 1-ї угоди одночасно по декількох валютних парах або навіть по 1-й. Це правило стосується в основному саме початківців трейдерів, але воно обов'язково для виконання! Можна відкривати і більш угод, але навчіться спочатку вивести угоду в безубиток, закрити частину її, а потім розглядати 2-ю або ще якусь.
Приклад розрахунку ризиків врозмірі 2-5% від депозиту по кожній укладається угоді:
1) ви вирішили навчитися торгувати на форекс і виділяєте 10 000 дол або навіть 10 000 центів (відкриваючи центовий рахунок форекс для навчання),
2) ви зарахували на депозит брокера суму 3000 $ / центів, як я особисто вам і рекомендував в минулому уроці з управління капіталом.
3) Торгувати збираєтеся по EURUSD
4) Откривть угоду вирішили по будь-якої стратегії форекс цього сайту або за сигналами форекс моїх прогнозів форекс. І, припустимо, розрахували ідеальну точку за укладання угоди.
Постає питання: «Яким же об'ємом відкрити угоду?»
Так як ми вирішили не піддавати свій форекс депозит зайвим ризикам втрат і обов'язково слідувати правилам управління капіталом всередині торгового рахунку - мані менеджменту форекс і прийняли максимальний ризик 2%, то розраховуємо обсяг угоди:
1. Так як у вас 3000 одиниць базової валюти на рахунку, то 2% від цієї суми - це 60 $ або центів. Значить по відкритій угоді ви ні за яких умов не можете собі дозволити потерпіти збиток більше ніж 60 дол або центів
2. І так стоп-лосс дорівнює 60 дол / центів, у вас є точка входу в ринок, і точка установки стоп-лосс на графіку, отже ви можете розрахувати вартість ціни 1 пункту по заключаемой угоді!
Приклад ситуації на ринку:
Тренд спадний, хочемо укласти угоду на продаж по Євро-долар, результати на цей момент нас взагалі не хвилюють (буде збиток або прибуток), так як наша зараз мета - навчитися розраховувати обсяг при необхідних ризики.
Рівні угоди передбачуваної наступні:
2) стоп-лосс - 1.4348
3) тейк-профіт - 1.4281
Правила мані-менеджменту ми дотримуємося, стоп в 2 рази менше бажаного профіту, угода укладається 1-я і відкритих у нас немає або є, але вони як мінімум в безубитка.
Питання: яким обсягом відкрити угоду?
Депо - 3000 $, стоп-лосс - 22 пункту, ціна 1 пункту по EURUSD - 10 $, взяли ризик - 2%, значить 2% від 3000 - це 60 $ (максимальна сума, яку ми можемо дозволити собі втратити по цій угоді) .
Отже 60 $ = 22 пункту, а значить 1 пункт по угоді може коштувати максимально: 60/22 = 2.72 дол
1 пункт при обсязі 1.0 коштує 10 $ по валютній парі EURUSD, а значить максимальний обсяг цієї угоди дорівнює 0,272 лота або округляем і отримуємо: 0,27 лота
Формула розрахунку обсягу угоди виглядає так:
SL% = "розмір депозиту" х "% ризику по угоді" (наприклад 3000 $ х 2% = 60 $)
SL pip - максимальна величина стоп-лосс по угоді (наприклад 22 пункту, як в прикладі вище)
Price - ціна 1 пункту по валютній парі в момент укладання угоди на ринку (для EURUSD і GBPUSD - це завжди постійна величина і дорівнює вона 10 $, а ось для пар USDJPY і USDCHF - це завжди плаваюча величина)
MaxLot - максимальний обсяг угоди згідно розглянутих вище правил Мані Менеджменту
Індикатор «Калькулятор Мані Менеджменту»:
Так само для простори розрахунку ризиків, рекомендую:
Завантажити - Калькулятор Мані Менеджменту (індикатор calc.ex4 для торгового терміналу МТ4)
Доповнення до правил Мані Менеджменту:
1) при відкритті 2-3 угод щодо стратегії форекс одночасно, ризик в 2% береться за відразу всім укладається операціях. Тобто, якщо ви відкриваєте в один і той же момент 3 угоди в одному напрямку і ваш ризик може становити не більше ніж 0,3 лота, то по кожній з 3-х угод максимальний лот дорівнює всього лише 0,1!
2) Існують стратегії форекс, в яких стоп більше тейк-профіту або дорівнює йому ж, але статистика за якийсь період часу позитивна. Такі стратегії приносять прибуток тільки завдяки своїй статистиці, отже свідомо є ризикованими і торгувати по ним чи ні - ваше право!