На українському ринку онлайн-торгівлі при купівлі товару за безготівковим розрахунком продавець впевнений: якщо передоплата вже отримана, йому нічого не загрожує. Нещодавно випадок показав, що і в цій схемі є можливості для обману, якими користуються шахраї. Вони підробляють рахунки від інтернет-магазину і в результаті забирають товар собі.
Першим від шахрайства постраждав інтернет-магазин «Ріпка», але за словами його директора Дмитра Латанського, потрапити в таку ситуацію може будь-який інтернет-магазин, оскільки схему оплати, описану вище, використовують всі гравці ринку.
Після цього компанія-покупець перераховує гроші за номером рахунку і датою, які вказані в оригінальному рахунку. Шахраї дзвонять в інтернет-магазин, вказують, що гроші заплачені і просять переслати товар по «Нової поштою». Інтернет-магазин бачить, що за фактом платіж пройшов і висилає товар. Через кілька днів мобільний «продавця контейнерів» перестає відповідати, компанія-покупець підозрює неладне і шукає дані про продавця. В результаті обманутий покупець зв'язується з магазином і обидві сторони виявляють обман.
Приклад справжнього рахунку:
І приклад підробленого рахунку (суми не збігаються, тому що в даному випадку була домовленість про передоплату в розмірі 7244 грн):
Реквізити з даного рахунку шахраї використовували і для складання «договору»:
З початку тижня невідомі провели вже кілька таких покупок, деякі були успішні, деякі не пройшли, швидше за все, тому що покупець не зважився на передоплату, розповідає Латанський. Інтернет-магазин дізнався про шахрайство, коли ошуканий покупець - компанія «Лом-трейд» - звернулася з вимогою або вислати товар, або повернути гроші.
В результаті магазин подав до міліції заяву за фактом шахрайства по ч. 2 ст 190 Кримінального кодексу (шахрайство за попередньою змовою), його зареєстрували в реєстрі досудових розслідувань.
«Такі випадки, на жаль, сильно підривають довіру людей до онлайн-торгівлі і заважають нам працювати», - каже Дмитро. У «Ріпці» вирішили в зв'язку з цим змінити правила роботи з юридичними особами, зокрема, при отриманні оплати від ФОП товар видавати тільки в тому випадку, якщо покупець покаже оригінал паспорта.
Тепер «Ріпка» при отриманні оплати від юрособи ввела додаткові ступені захисту: