Я тут недавно в інтернетах натрапила на повідомлення про те, що Ощад продзвонювати власників карт з метою з'ясувати, чи є переклади по картах фізосіб комерційними, тобто оплатою послуг, товарів або ще якихось робіт.
попередження виглядає приблизно ось так: Останнім часом почалися часті перевірки платежів, проведених через карти ощадбанку, в зв'язку з тим що відповідно до політики ощадбанку використання банківських карт фізичних осіб для комерційної діяльності не передбачено.
Тому давайте все ознайомимося як убезпечити одне одного в цій ситуації і зробити нашу роботу максимально зручною.
Якщо вам подзвонять з Call-центру Ощадбанку і попросять назвати ПІБ одержувача і мета платежу, ПІБ ви можете назвати, але мета платежу завжди називайте - переказ грошей знайомому (родичу) на подарунок, або повернення боргу. Заборонено вказувати, що ви оплачуєте покупку в інтернеті. В іншому випадку Сбербанк блокує Вашу і карту одержувача.
Продзвонив з Call-центру Ощадбанку почалися з цього тижня, йдуть по різних містах. Схема така:
покупець намагається оплатити замовлення через сболее, платіж не проходить, особистий кабінет блокують. Потім приходить повідомлення йому, щоб він подзвонив в Call-центр. Просять вказати свої паспортні дані, номер карти, кодове слово. Потім просять назвати прізвище одержувача, мета платежу і обов'язково запитують, чи не покупка чи це через інтернет? Чи не покупка чи через соц.сети? Після допиту з пристрастю зазвичай особистий кабінет відкривають, якщо відправник коштів не говорить про покупку через інтернет. Якщо ж визнається, що оплачує покупку через інтернет на карту физ.лица, то платіж не приймають, особистий кабінету не розблокують, пропонуючи прийти особисто в банк для вирішення сітуаціі.Возможна також блокування картки одержувача.
Може, ця інфа вже баян, але для мене воно новина. У зв'язку з чим питання у мене виникли, хтось з цим вже стикався? Вкидання або реально перевіряють? І чи варто турбуватися нам з нашими фігурочнимі продажами? Або у нас суми не ті, щоб банк цікавився? А то, може, вже пора заготовити відповіді Ощад про те, як ми тут всі один одному подарунки робимо і борги повертаємо. )
Не беріть в голову.Я мене така ж ситуація була. і я відповіла, що нічого не робила. і вони відвалили від мене
Тобто реально прозванивают і запитують про призначення перекладу?
Такі дзвінки роблять тільки шахраї
Цікаво тільки, навіщо тоді заводити карту взагалі, якщо нею не можна користуватися так, як хочеться? Зряплату отримувати і все? Маячня якась..
Шукаю кімоношние листівочки від ами-ами! 9 (. • ‿ •.) 6
Ну, не можна комерційний платіж видавати за приватний переклад, як я зрозуміла. А так, купувати в реалі і онлайн в зареєстрованих магазинах або батькам / дітям підкинути на життя і всетаки - будь ласка. Чи розглядаються наші продажі як комерційна акція, або ось робота посередників, або, скажімо, художника, який коммішени за гріш малює в Контактика, інше питання.
Ем. я правильно розумію, що це відноситься тільки до якихось локальних продажу, так би мовити (в рамках Полки, наприклад)? Тобто оплата за товари в іноземних магазинах через палицю або безпосередньо з карти до даної ситуації відношення не має? Так, уточнюю про всяк випадок, а то від перших рядків поста якось здригнувся: /
Це більше стосується приватних угод які обходять податкову стороною. Простіше кажучи незареєстровані фріланс.
Нє-нє, до покупок в офіційних магазинах це відношення не має.
Вже якось давненько була інфа про те, що податкова якось там буде відстежувати переклади з карт фіз осіб. І, типу, якщо на одну карту, наприклад, постійно приходять якісь суми грошей від різних людей, то податкова ситуацією зацікавиться (а не незареєстрований це бізнес, наприклад).
Або щось таке, я вже погано пам'ятаю, це ще року. Не знаю, 2-3 назад точно було, а то і більше.
Тоді ще фрілансери (і художники всякі) запанікували маленько. І тоді ж народ просив один одного вказувати в супутніх платежу повідомленнях що-небудь "побутове" (ну, наприклад, не "за роботу", а "на ін").
Може, це Ощад з податкової співпрацює? Бо не думаю, що самому банку є діло до того, як люди користуються своїми картами.
Тобто думаю, є сенс відновити "побутові" супутні повідомлення при перекладах на карти фіз. осіб (якщо є можливість написати повідомлення, природно).
А взагалі очковенько: просять повідомити паспортні дані, кодове слово і блабла Озо Це в століття шахраїв Озо Я б рили заочковал.
А продаж фігурок з особистої колекції вважається незаконним доходом?
Одноразово немає :) Взагалі тобі там нижче відповіли, але блокнуть можуть, так як в банку працюю то ми запитуємо документи від фіз.осіб. але зазвичай там оччччченьььь багато перекладів :)
Ага, прочитала. Я так розумію, нам навіть з найбільшими колекціями можна буде без проблем порозумітися в разі чого. Можу спати спокійно
Про всяк випадок принесу сюди. На Дайри це теж обговорювалося. Сподіваюся, інфа вірна.
Текст скопіпастілі з ВКонтактовской групи, яка торгує тканинами, писали його продавці.
Найголовніше: коли ВАМ дзвонять з Ощадбанку, - НЕ ТРЕБА НІЧОГО ПОВІДОМЛЯТИ ЦИМ дозвонювачів. Треба дзвонити на гарячу лінію самостійно.
Тепер по пунктах.
повний текст 1. Продаж хендмейд не обкладаються податком, тому що неможливо визначити розмір прибутку. Треба пояснювати - чому? Ок. Тому що досить часто вартість готового продукту не набагато перевищує вартість матеріалів, виходить, що сама робота коштує копійки і майстер працює собі в збиток. Та й немає алгоритму, що дозволяє розрахувати. "людино-години".
2. Купівля-продаж фізособам власних речей не обкладається податком, тому що власна річ, будучи нової, вже була один раз куплена і податок продавець (магазин) вже заплатив. Скільки б цю річ не перепродавати - податок один раз заплачено. Усе. До переліку не входять дачі-яхти-авто-особняки, якими продавець володів менше 3-х років. Обов'язки зі сплати ПДФО при продажу фізичними особами свого майна
3. «Якщо вам подзвонять з Call-центру Ощадбанку і попросять назвати ПІБ одержувача і мета платежу,»
Чи не попросять. При перекладі з карти на карту прізвище не видно і вимагати її назвати ніхто не може. ІВ одержувача видно, оператор просто упевниться, що ви самі знаєте - кому дали грошей.
Мета платежу є таємницею. Можуть задати питання, типу, - "не здійснювали Ви незвичних дій, не користувалися чи стороннім банкоматом, не давали чи карту третім особам", -і т.п. Ці питання оператор читає з папірця і відповідати на них треба "ні" або "так".
Перед цим ознайомтеся з правилами безпеки на сайті банку, щоб не ляпнути здуру, що ви дали свою карту чужої тітки, або скористалися банкоматом "наебахтунг банку".
Відповідь на питання "чому" знайдіть самі.
5. «Схема така: покупець намагається оплатити замовлення через сболее, платіж не проходить, особистий кабінет блокують.»
Особистий кабінет ніколи не блокують. Може виявитися заблокованою карта. Якщо власник заблокованої картки сам телефонує в колл-центр, адекватно себе веде, повідомляє контрольну інформацію про карту, підтверджує, що так, це він тільки що відвалив хульyoн грошей Потапу Івановичу З. в якості подарунка до ювілею його хом'ячка-виробника, то до власника карти ніяких претензій немає і карту розблокують.
А інтерес служби безпеки до Потапу Івановичу буде залежати від інтенсивності обороту грошей у нього на рахунку. Якщо "скільки прийшло - стільки пішло", то нічого Івановичу не буде: допомагати з покупками ніхто не забороняв. Все те ж саме може статися і при оплаті через термінал, а не тільки через ощадні онлайн.
6. «Потім просять назвати прізвище одержувача, мета платежу і обов'язково запитують, чи не покупка чи це через інтернет? Чи не покупка чи через соц.сети? »
Ще раз - не спитають. Оператор читає питання "з папірця". У нього немає часу імпровізувати. Прізвище одержувача теж не запитають. см.п. 3.
7. «Після допиту з пристрастю зазвичай особистий кабінет відкривають»
Особистий кабінет ніхто не "закриває". Хоча б тому, що у власника карти можуть бути рахунки, вклади, які не прив'язані до карти. Блокування таким чином доступу до всіх рахунків без санкції суду є правопорушенням.
Блокується конкретна карта, якщо з її допомогою відбувалася якась дивна операція. Наприклад, зняття грошей в іншому місті або висновок на рахунок в інший банк.
Резюме: оплачуючи покупку в інтернеті через ощадбанк онлайн не пишіть в графі "повідомлення одержувачу" нічого, якщо дбаєте про його добробут. Максимум, - "подарунок до свята", або "повернення боргу". Але краще і цього не писати: текст повідомлення операторам банку видно. Він не зашифрований.
Це все.
чистота і диктатура (с)