Багато людей мріють про нову машину, квартирі, заміському будинку, пасивний дохід на пенсії або інших речах. Але на жаль більшість цих бажань так і залишаються в мріях і ніколи не втілюються в життя або втілюються лише частково. Причина - відсутність фінансового плану.
Що таке особистий фінансовий план?
Особистий фінансовий план - це план дій по досягненню фінансових цілей і вирішення фінансових завдань.
За допомогою особистого фінансового плану ви зможете грамотно розпорядитися вашими грошима, побачити картину вашого фінансового майбутнього, збільшити ваші доходи і ефективність вкладень.
Ви зможете оцінити, наскільки здійсненні поставлені цілі, і що потрібно зробити в поточній ситуації для їх досягнення в оптимальні терміни. План дозволяє прорахувати, як позначаться ті чи інші фінансові рішення на життя сім'ї.
Навіщо потрібен особистий фінансовий план?
За допомогою ОФП ви зможете:
- оцінити ваше поточне фінансове становище;
- оптимізувати особисті фінанси і активи;
- створити фінансовий захист і знизити ризики;
- досягти бажаних фінансових цілей найоптимальнішим шляхом;
- визначити план дій, тим самим уникнути необдуманих рішень;
- створити капітал для покупки нерухомості або оплати освіти;
- забезпечити старість.
Помилка багатьох людей в тому, що вони починають замислюватися про свої цілі занадто пізно. Наприклад про те, що потрібна надбавка до пенсії вони згадують за 5-10 років до виходу на пенсію, про те, що дітям потрібно оплатити навчання у ВНЗ за 1-2 роки і так далі. Чим раніше ви задумаєтеся про своє фінансове майбутнє і почнете діяти, тим простіше вам буде забезпечити ваше фінансове благополуччя.
- Особистий фінансовий план дозволить спланувати досягнення ваших фінансових цілей;
- Оптимізує ваші фінанси і допоможе знайти приховані фінансові резерви;
- Відповість на питання, чи досяжні ваші цілі в поточному фінансовому становищі;
- Підкаже, що потрібно зробити для досягнення ваших цілей в термін;
- Побудує графік руху ваших грошових потоків і зростання капіталу;
- Розрахує, які суми треба інвестувати і яку суму ви заробите до кінця терміну;
- Покаже фінансову картину вашого майбутнього.
Для яких цілей можна скласти фінансовий план?
Особистий фінансовий план можна скласти для різних цілей. Найпопулярніші фінансові цілі:
- Фінансова незалежність;
- Забезпечення пенсії;
- Квартира, будинок або дача;
- Нерухомість за кордоном;
- Навчання дитини або власне навчання;
- Подорожі;
- Весілля і народження дитини;
- Авто;
- Власний бізнес.
На який термін складається фінансовий план?
ОФП можна скласти на будь-який термін - від одного року до кінця життя. План рекомендується переглядати не рідше ніж один раз на рік, так як зміна життєвої ситуації може зажадати коригування плану.
Як входить в складання особистого фінансового плану?
Фінансовий план складається на основі даних клієнта і його сім'ї і включає кілька етапів роботи:
Термін виконання замовлення: до 6-х тижнів.
Вартість послуги. 30 000 рублів.
Супровід фінансового плану
Фінансовий план обов'язково повинен регулярно контролюватися і переглядатися в разі необхідності. Змінюються особисті обставини (доходи, витрати, життєві пріоритети і цілі), змінюється законодавство, з'являються нові можливості та фінансові інструменти. Все це впливає на досягнення поставлених цілей. Так само в процесі реалізації фінансового плану виникає безліч питань, а іноді і труднощів, які вимагають допомоги консультанта.
Все це не можна передбачити заздалегідь. Тому для фінансового плану рекомендується замовляти річне супровід. У разі супроводження у вас буде можливість контролювати і коригувати реалізацію вашого фінансового плану разом з консультантом, а також отримувати консультації по вас цікавлять щодо вашого плану і особистих фінансів.
