Саме тому в даній статті ми розглянемо особливості та варіанти здійснення міжнародних платежів, а також варіанти фінансових інструментів, які дозволяють досягти і прискорити досягнення поставлених цілей при здійсненні переказів за кордон.
Що необхідно для переказу грошей за кордон?
Якщо ви перераховуєте велику суму грошей за кордон, не вашому близькому родичу, будьте готові надати доказ легального походження коштів. Крім цього банк може зажадати від вас надати договору і рахунку, якщо переклад в іноземний банк буде відбуватися з корпоративного рахунку, в рамках вашого бізнесу.
Якщо ж ви плануєте велику суму грошей перерахувати на свій особистий рахунок за кордоном, банк може зажадати від вас довідку з податкової служби, щоб також перевірити легальність походження ваших коштів.
Крім грошових коштів і детальної інформації одержувача в іноземному банку, вам також необхідно мати розрахунковий рахунок в країні звідки ви плануєте відправити свій платіж. Фінансові установи дуже рідко дозволяють здійснювати міжнародні платежі, якщо ви не є клієнтом даного банку. Це обумовлено політикою безпеки здійснення грошових транзакцій за межі однієї держави.
Як перевести гроші з Російського банку?
Іноземний банк може зажадати не просто додаткові деталі про платіж, а наприклад, навіть документарний підтвердження того, що фізична особа здійснює платіж не працює в компанії, яка знаходиться під санкціями, а будь-яка юридична особа є контрагентом даної людини.
Крім цього сам процес відкриття іноземного рахунку для громадян РФ став тривалішим ніж раніше, якщо до погіршення міжнародних відносин іноземний банк дотримувався класичної процедури ідентифікації клієнта, в рамках процедури «Знай Свого Клієнта» (KYC), і відкривав рахунок в перебігу декількох тижнів, то тепер іноземні банки обдзвонюють всі організації зарекомендували потенційного клієнта з Росії.
Це говорить про те, що багато іноземних банків бояться тісного і активного співробітництва з клієнтами з Росії. Вся справа ще в часті випадки припинення банківської діяльності іноземних банків, які мали справи з багатими російськими клієнтами. Неймовірні штрафи, ризик втрати ліцензії, шкоди репутації і так далі, все змушує іноземні банки двічі перевіряти своїх російських клієнтів при відкритті рахунків, і звичайно, при здійсненні міжнародних платежів від імені клієнтів даного сегмента.
Як іноземні банки проводять російські платежі?
Не дивлячись на величезний ризик пов'язаний з російськими клієнтами, мабуть, надмірно перебільшений західними ЗМІ, іноземні банки як і раніше не бажають повністю втратити російського клієнта.
Для цього великі і професійні банки прийняли рішення, просто, направити більше сил на перевірку всіх платежів, які мають зв'язок з РФ. Фактично західний комплайнс збільшився приблизно в три рази.
Однак, не варто все скидати виключно на погіршення міжнародних відносин між РФ та іншими країнами. Насправді зараз відбувається глобальний процес деоффшорізаціі, мета якого максимальна прозорість, і про це не варто забувати.
Американський закон FATCA, змусив не одне фінансова установа змінити свої процедури перевірки клієнтів і посилити цей напрям з метою виконання американських вимог, тому російські клієнти лише доповнили всю картину.
Яким способом перевести гроші на іноземну рахунок?
Крім класичного перекладу грошей банківським переказом з рахунку на іноземний рахунок, існує ще кілька можливостей.
Переказ з картки на картку
Одним з найбільш поширених способів переказу коштів на іноземну рахунок є переказ грошей з картки на картку. Здійснити цю операцію можливо через інтернет банк, в якому у вас є картковий рахунок і карта. Також ця операція здійсненна через банкомат або платіжний термінал. Для цього вам необхідно знати лише номер картки отримувача.
Система електронних переказів
Також існують альтернативні фінансові установи, які дозволяють переводити обмежену суму коштів за кордон без детальної ідентифікації і деталей платежу.
Такі електронні системи, як PayPal, WebMoney, MoneyGram та так далі дозволяють швидко розплачуватися за товари і послуги, а також здійснювати переказ коштів за кордон. Але і тут є свої нюанси. Наприклад, для громадян України PayPal не дозволяє здійснювати транзакції від одного користувача іншому, а лише здійснювати платежі за товари і послуги. У свою чергу WebMoney дозволяє здійснювати транзакції за кордон і в різній валюті, але варто дана послуга буде дуже дорого.
Для того щоб успішно перевести гроші на рахунок в іноземному банку вам потрібен надійний банк, який дозволить здійснити вам транзакцію за кордон, при цьому процедура ідентифікації вас і вашого платежу буде в рамках здійсненного. Але ще простіше, якщо ви вже володієте іноземною рахунком, який дозволить вам безпроблемно і на постійній основі в рамках вашого бізнесу або з метою приватних платежів здійснювати переказ грошей на рахунок в іноземному банку.
Для отримання детальної інформації про можливості відкриття іноземного рахунку звертайтеся до фахівців Offshore Pro Group. і ви зможете стати не тільки володарем зручного інструменту для управління коштами, а й базовим механізмом для захисту своїх активів. Наш прямий контакт [email protected].
Читайте інші цікаві статті порталу Offshorewealth.info:
Допоможіть зробити наш портал ще детальніше, актуальніша і корисніше для Вас і Вашого бізнесу.
