Підстави для відкликання ліцензії відповідно до ст. 20 ФЗ «Про банки і банківську діяльність»:
Підстави для відкликання у кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій:
Банк Росії може відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій у випадках:
1) встановлення недостовірності відомостей, на підставі яких видана зазначена ліцензія;
2) затримки початку здійснення банківських операцій, передбачених цією ліцензією, більш ніж на один рік з дня її видачі;
3) встановлення фактів «суттєвої недостовірності» звітних даних;
4) затримки більш ніж на 15 днів подання «щомісячної звітності» (звітної документації);
5) здійснення, в тому числі одноразового, банківських операцій, не передбачених зазначеною ліцензією;
10) невиконання кредитною організацією, що є керуючим іпотечним покриттям, вимог Федерального «закону» «Про іпотечні цінні папери» та виданих відповідно до нього нормативно-правових актів Російської Федерації, а також неусунення порушень у встановлені терміни, якщо протягом одного року до кредитної організації неодноразово застосовувалися заходи, передбачені Федеральним «законом» «Про Центральний банк Російської Федерації (банці Росії)»;
11) неодноразового порушення протягом одного року вимог Федерального «закону» «Про протидію неправомірному використанню інсайдерської інформації та маніпулювання ринком та про внесення змін до окремих законодавчих актів Російської Федерації» і прийнятих відповідно до нього нормативно-правових актів з урахуванням особливостей, встановлених зазначеним Федеральним «законом».
Банк Росії зобов'язаний відкликати ліцензію на здійснення банківських операцій у випадках:
1) якщо значення всіх нормативів достатності власних коштів (капіталу) кредитної організації стає нижче двох відсотків.
Якщо протягом останніх 12 місяців, що передують моменту, коли відповідно до цієї статті у кредитної організації повинна бути відкликана зазначена ліцензія, Банк Росії змінював методику розрахунку достатності капіталу кредитних організацій, з метою цієї статті застосовується та методика, відповідно до якої достатність капіталу кредитної організації досягає максимального значення;