Що потрібно знати - загальні положення
В рамках чинного законодавства передбачена також можливість зовсім не проводити ідентифікацію фізичної особи, яка вирішила продати, купити готівкові кошти в розмірі вище 15000 рублів. Регулятором відзначається і той факт, що при придбанні засобів (їх продажу) на суму нижче 15000 рублів (її еквівалентного значення в будь-якій іншій іноземній валюті), ідентифікація не буде потрібно взагалі. Отже, клієнтові, який вирішив обміняти невелику суму грошей турбуватися щодо необхідності надання документів, немає.
До чого призведе цей захід
Як вже було зазначено, не дивлячись на заспокійливі пояснення з боку представників ЦБ Росії, значним стане і час обробки запиту, поданого з боку кожного клієнта. В першу чергу, такі дії підвищать поточну операційну навантаження касирів, менеджерів банків, а також, створять певного роду труднощі для численних кредитних організацій, що надають послуги в сегменті ринку. Також зросте і конкуренція, виникнуть невеликі організації, що пропонують послуги обміну грошових знаків. Зокрема, частина тих банків, які не здатні будуть забезпечити стабільність при обміні грошей, не створюючи при цьому проблем з обслуговуванням, будуть відмовлятися від надання даної послуги. В принципі, створення таких умов у подальшому призведе тільки до підвищення вартості подібних транзакцій, до цього варто підготуватися.
На фоні введення подібного правила і враховуючи регламент, скільки доларів можна обміняти за один раз. варто відзначити, додаткова комісія за конвертацію грошових коштів може скласти близько 2-3% (залежно від обсягів здійснюваних операцій банком). Це відіб'ється саме на рядовому споживачеві, який побажає скористатися послугою, але не сприятиме процесу попередження «відмивання» грошей. Як вважають багато фінансові експерти, буде потрібно створення принципово нових рішень для тих, хто бажає працювати з банківською організацією.