На банкоматах встановлено датчики, які дозволяють переконатися, що гроші з лотка банкомату взяті.
При залишенні в лотку хоча б однієї купюри датчик дає сигнал, що гроші не були забрані. В цьому випадку банкомат посилає в банк повідомлення про анулювання операції зняття грошей з рахунку, оскільки гроші не були взяті фізично.
Шахрай забирає собі гроші і подає в банк претензію про неотримання в банкоматі всієї суми. Неодержаний держателем сума блокується, але якщо за період інкасації таких операцій було кілька, в тому числі дійсно неотримані суми грошових коштів, то встановити істину дуже складно.
Технічно складно, але можна перехопити дані, які банкомат відправляє в банк, щоб упевнитися в наявності запитуваної суми грошей на рахунку. Для цього шахраям треба підключитися до відповідного кабелю, при цьому не розриваючи його, і вважати необхідні дані. З огляду на, що в інтернеті відповідні інструкції легко виявляються у вільному доступі, а технічний прогрес не стоїть на місці, можна стверджувати: такий варіант буде зустрічатися все частіше.
Лентав проріз
Шахраї навчилися вводити в проріз, куди запускається картка, клейку стрічку, яка її блокує всередині автомата. В результаті, клієнт не отримує назад ні своєї картки, ні затребуваних по цифровому коду грошей. Він нервує, стукає по корпусу автомата, але марно. Тоді йому нічого не залишається окрім як відправитися в банк зі скаргою. А якщо таке відбувається в пізню годину, то він це робить на наступний день. Тим часом зловмисники, спостерігаючи все це з боку, витягають картку і в міру можливості намагаються нею скористатися.
Шахрайське використання банкоматів при видачі готівки
PIN-код відомий тільки власнику картки, якому рекомендується запам'ятовувати свій номер, і ні в якому разі не записувати його на картці. В іншому випадку при крадіжці картки в руки злочинця потрапляє також і особистий код, що значно полегшує вчинення злочину.
Головною вигодою від впровадження автоматичних касових апаратів є їхня велика надійність і продуктивність у порівнянні з живим касиром, що робить їх більш зручними і безпечними для широкого надання послуг населенню. Незважаючи на це, злочинці успішно нападають на автоматичні касові машини, застосовуючи як чисто силові методи (крадіжка зі зломом, повне руйнування і т.д.), так і шахрайські дії. У більшості випадків використовується справжня картка і справжній персональний код, отримані злочинцями в результаті крадіжки у законного власника, або обманним шляхом від фінансової установи. Відомі випадки, коли шахраї дзвонять особі, що загубила картку, і представляються інспектором банку. Нібито з метою перевірки реєстрації картки, вони просять повідомити їм персональний ідентифікаційний номер, після чого рахунок стає доступним для крадіжки за допомогою касових автоматів. Досить часто при цьому способі реалізуються прийоми вчинення шахрайства, пов'язані з використанням банківських службовців з метою отримання від них інформації про грошові внески, про власників пластикових карток з великими вкладами за хабар.
Підключення електронного записуючого пристрою до POS-терміналу / банкомату ( "Skimming")
Окремим прикладом може служити застосування зловмисниками пластикового або металевого «рукава», спеціально підігнаного за розмірами і вставляється в банкомат в щілину для пластикової карти. Коли користувач вставляє карту в щілину, карта потрапляє в «рукав». Після введення PIN-коду транзакція не здійснюється, Шахрай підходить до клієнта і каже що з ним сталося те ж саме і пропонує ввести код ще раз і картку можна буде вилучити. Жертва повторює спробу, транзакція не проходить і карта теж не виходить з банкомату. При наборі він дивиться і запам'ятовує PIN-код. Зрештою, ображений клієнт кидає карту в банкоматі. Зловмисник же, спеціальним інструментом дістає карту з банкомату і «очищає» рахунок клієнта.
Знімаєте гроші, а гроші не виходять
Шахраї заклеюють скотчем частину банкомату, яка видає гроші (частина кеш-диспенсера). Знімаєте гроші, а гроші не виходять. Ніч. Нічого не видно. Ви вже і ПІН-код набрали. Забираєте карту і йдіть шукати інший банкомат. З-за рогу виходить шахрай, уважно спостерігав за вами, відклеює скотч і забирає гроші.
Найважче для шахраїв - дізнатися PIN-код. На клавіатуру банкомату накладається спеціальна тонка «маска» з мікропроцесором, запам'ятовуючим натискаються цифри. На пристрій, що зчитує інформацію з карти, також надаватися відповідне пристосування. Коли «жучки» знімаються, в розпорядженні шахраїв виявляються всі необхідні дані.
Іноді шахраї виготовляли і встановлювали фальшивий банкомат, зовні оформлений як багато інших, але природно, не працюючий. Вірніше працює, але так, як треба шахраям. При користуванні їм законні власники карток залишали свої реквізити, включаючи дані про рахунки, за допомогою яких потім зловмисники виготовляли підроблені картки і отримували готівку через діючі банкомати.