1) Визначення самого поняття Форекс
2) Історія виникнення
3) Маржинальна торгівля
5) Як на ньому розбагатіти
Перше питання простий - що таке Форекс - дуже простий.
Форекс - це міжбанківський валютний ринок - в широкому сенсі слова. У вузькому сенсі слова, під FOREX увазі спекулятивну гру на різниці валютних курсів.
У сучасному світі ціни на всі основні товари (золото, нафту, валюти розвинених країн) знаходяться в постійному русі. Щось дешевшає, щось дорожчає.
Коливання курсів дає можливість заробити (або втратити) гроші.
Зовсім спрощено, Форекс - це гігантський обмінний пункт. Тільки замість касира-оператора ви бачите циферки на моніторі комп'ютера і самі робите угоди.
Давайте зробимо невеликий екскурс в історію. Ще якихось сто років тому існував так званий «золотий стандарт». Це така система, коли уряд гарантував обмін своїх «паперових» грошей на золото або срібло на вимогу населення. Золотий стандарт був необхідний, що б стримувати уряди розвинених країн від занадто старанного друкування грошей (це призводить до зростання цін).
Після завершення Другої світової війни, США як одна з країн переможниць (фактично вони найбільше виграли від війни) запропонувала Бреттон-Вудський систему. Суть якої зводилася до того, що:
Валюти капіталістичних країн => (фіксуються) до долара США
Долар США => (фіксується) до золота
Робилося це нібито для того, що б спростити світову торгівлю (щоб не возити золото туди-сюди, а розплачуватися доларами) Ніхто не зрозумів підступу, який спливе через кілька десятиліть ...
На початку 70-х років минулого століття, США вже надрукували велику кількість доларів і у їх партнерів стали виникати законні питання:
- «А чи вистачить золота і срібла у США, що б обміняти його на свої паперові долари?»
Першим «збунтувався» президент Франції Де Голь. Він зібрав літак завантажений доларами і направив його в США. Штати довго вперто, але все ж видали Де Голю золото.
Наприклад Франції спробували піти інші країни: Японія, ФРН (Західна Німеччина) і т.д.
Штати зрозуміли, що золота на всіх не вистачить і просто «кинули» своїх партнерів. Вони оголосили, що долар більше не прив'язаний до золота. Хочете золото - купуйте його на біржі за вільною ціною (яка на цій біржею і встановиться).
Фактично, партнери Америка були обмануті тому всі прагнули мати багато доларів, які, як вони думали = (дорівнюють) золоту.
Все це призвело до страшного кризи в Західних країнах. Почався величезне зростання цін на всі біржові товари (трейдери і фінансові організації прагнули позбутися від доларів і скуповували все підряд). Все це вилилося в значну інфляцію (зростання цін).
Проте, долар залишився світовою валютою тому все-таки підкріплювався:
1) Потужною економікою
2) Потужною армією
3) Страхом комуністичної загрози
Мовляв - Якщо відмовтеся від долара, то хто буде боротися з «комуняками»?
У сухому залишку маємо:
1) США «кинуло» весь світ і отримало нічим необмежене право друкувати світову валюту
2) Утворився міжнародний валютний ринок FOREX
3) СРСР не скористався ситуацією (слабкістю США) і, фактично, вже тоді був приречений на поразку в «холодній війні»
Справа в тому, що коли одна держава (СРСР) виробляє товари, а інша держава (США) виробляє «папір» (долари) і може купити будь-які товари з усього світу, то зрозуміло хто переможе в кінці кінців ... Але це вже зовсім інша історія ...
Отже, утворився Форекс (остаточно в 1976 році). Тепер стало можливо СПЕКУЛЮВАТИ валюти.
За часів «Золотого стандарту» спекулювати валютами розвинених країн було майже неможливо. Так як були жорсткі прив'язки курсів валют одна до одної та до золота. Тепер же, коли валюта стала товаром - стали можливі спекуляції.
Ми дізналися - що таке Форекс - переходимо до наступних питань.
Маржинальна торгівля (кредитне плече).
Дуже важливий аспект, в якому неодмінно треба розібратися.
Маржинальна торгівля - це можливість здійснювати спекулятивні операції (купувати або продавати) на суми в рази перевершують капітал трейдера (за рахунок позикових коштів, що надаються брокером).
Поясню на прикладі.
У трейдера відкритий рахунок на суму в 10000 $. Він може придбати різні активи (акції, товари, інші валюти) на суму, припустимо, в 50 000 $ тобто в 5 разів більше, ніж є у нього грошей на рахунку. У такому випадку говорять, що «трейдер торгує з плечем 1 до 5». При зміні ціни активу на 1% - трейдер отримає прибуток або збиток в 5%. Трейдер сам вільний вибирати яке кредитне плече використовувати в торгівлі. Максимальна плече складає 1 до 100 (у деяких брокерів, доходить і до 1 до 500)
Виникає резонне питання - навіщо брокерам надавати кредитне плече?
Справа в тому, що в даній ситуації брокер нічим не ризикує тому депозит трейдера знаходиться в заставі. Припустимо, курс купленої або проданої валюти пішов «не туди» і величина збитку починає наближатися до величини депозиту. У цьому випадку брокер, просто примусово закриє угоду, а збиток спише з рахунку трейдера.
Ви повинні зрозуміти головне - маржинальна торгівля (використання кредитного плеча) - дуже небезпечна штука. Використовуючи занадто велике плече трейдер, фактично, грає ва-банк - або швидко збільшує депозит або все «зливає».
Загальна рекомендація говорить - що використовується кредитне плече повинно бути, приблизно 1 до 3 або 1 до 5 - не більше.
Ризики на Форексі
Теж важливе питання, яке ми побіжно розглянемо (потім напишу фундаментальну статтю з даного питання).
Існують два основні ризики
- ризик руйнування через використання маржинальної торгівлі
- ризик контрагента (брокера)
Основні ризики виникають через маржинальної торгівлі, яку ми розглянули в попередньому пункті. Тобто трейдери «беруть на груди» занадто велике кредитне плече і «вилітають з ринку» навіть при маленькому ціновому русі проти їх угод.
Нагадаю кредитне плече є «каталізатором», який збільшує як можливі ризики так і можливі прибутки. Що б зменшити вплив даного ризику необхідно завжди використовувати «захисні ордери» стоп лосс (stop loss).
Наступний великий ризик пов'язаний з ВІДСУТНІСТЮ держрегулювання Форекс.
Проблема, насправді, майже не має вирішення. За своєю суттю валютний ринок міжнародних стандартів і децентралізованих. Тобто учасники торгів і контрагенти знаходяться в різних містах і країнах. Закони теж скрізь різні.
Якщо коротко, то трейдери з Росії або СНД майже ніяк не захищені від можливого свавілля брокера.
Вихід - працювати тільки з великими і надійними брокерами. Як їх вибрати ми розглянемо в окремій статті.
До речі, на Заході періодично відбуваються скандали з брокерами, які, при більш жорсткому регулюванні примудряються, мало не десятиліттями підробляти аудиторські звіти і обманювати акціонерів ...
Дивіться тематичний ролик:
Успіхів вам, з повагою Артур (проект «Агудар»).