Стовпець В відведемо для дат, стовпець С - для залишків на розрахунковому рахунку, а стовпець D - для визначення суми щодня нараховується відсотка. Якщо ввести в клітинку ВЗ початкову дату, то дати в області В4: В32 можна буде розмістити методом прогресії. Однак краще застосувати метод заповнення осередків однаковими формулами і ввести в клітинку В4 формулу:
Зміна дати в осередку ВЗ спричинить за собою відповідну зміну дат в області В4: В32. Дата в кожній розташованої нижче осередку буде на день більше дати в осередку, що знаходиться вище. Це дозволить нам в наступному місяці, змінивши дату в осередку ВЗ, змінити весь часовий інтервал. У осередок С4 введіть формулу = С3
Таким чином, за замовчуванням сума залишку на наступний день буде дорівнює сумі залишку попереднього дня. Це дозволяє заощадити час при введенні даних в стовпці залишків. Адже у вихідні дні банківські операції не проводяться, а іноді навіть в робочі дні немає руху по рахунку. Якщо ввести суму залишку станом на п'ятницю прямо поверх формули, то ця сума автоматично потрапить в наступні осередки, відповідні суботи і неділі, і у вас не виникне необхідності вводити одні і ті ж суми в зазначені комірки вручну. При підготовці таблиці для роботи в наступному місяці відновите дану формулу методом копіювання.
Формула для визначення суми відсотка досить проста:
Використовувані при цьому розрахункові формули і отримані числові результати наведені на рис. 3.28 і 3.29.
Мал. 3.28. Таблиця для розрахунку суми відсотків на залишок на розрахунковому рахунку в банку (з формулами)
Мал. 3.29. Таблиця для розрахунку суми відсотків на залишок на розрахунковому рахунку в банку (з числовими результатами)