Способів шахрайства з грошима через інтернет - незліченна безліч, однак найчастіше зловмисники користуються 5-ю найпоширенішими з них. Найдивовижніше те, що і ошукані користувачі знають про ці способи «відбирання» грошей, але продовжують «годувати» шахраїв грошима, сподіваючись на російське авось. Отже, 5 найпоширеніших випадків шахрайства з грошима через інтернет.
Кредитори і передоплата
Відбувається це з різних причин, в тому числі і тому, що псевдокредиторів озвучують цілком нормальні і природні причини для вимоги передоплати з позичальника:
- На страховку в разі неповернення кредиту
- На оплату послуг нотаріуса, який запевнить договір і т.д.
- На оплату послуг юриста, який правильно складе договір позики і т.д.
- На оплату комісії за переказ коштів
- Для підтвердження платоспроможності позичальника і т.д. Хіба мало чого може вигадати збочений мозок шахрая, який хоче нажитися на чужих проблемах.
Часто кредитор оголошує про необхідність заплатити гроші в самому кінці, коли вже заявку нібито він схвалив і готовий видати гроші.
Тут спрацьовує психологічний фактор. Позичальник мчить в магазин з найближчим ківі-терміналом, щоб відправити передоплату, адже скоро він отримати свій заповітний приватний позику. Але дива не відбувається, зловмисник отримує свою передоплату і зникає.
В кожному окремому випадку передоплата - це перший і головний ознака того, що «кредитор» - шахрай і грошей ви від нього не отримаєте.
Залив на Ківі гаманець з оплатою комісії
Цей випадок шахрайства відносно новий і вселяє в рядових користувачів більшу впевненість в тому, що вони реально отримають затоку.
Шахрай відправляє жертві логін і пароль для входу в особистий кабінет якийсь маловідомої платіжної системи (насправді це не платіжна система, а копія у вигляді односторінкового сайту).
Навіть не замислюючись, клієнт вказує номер свого гаманця і пароль для входу. Після цього з'ясовується, що вивести кошти можна лише на верифікований Ківі-гаманець, а для верифікації платіжній системі потрібно списати з гаманця 2500 рублів або будь-яку іншу суму. Клієнт погоджується з операцією, підтверджує все паролями.
В результаті гроші з гаманця списуються, а затока у вигляді 50 000 рублів не приходить. На сайті нібито платіжної системи з'являється повідомлення про помилку або технічний збій, та все що завгодно.
Ось так «красиво» користувач позбавляється коштів лише через власну безграмотність і небажання перевірити подану Заливники інформацію (що за сайт, що за платіжна система, чи бувають в природі затоки на Ківі-гаманці, як все відбувається і т.д.)
Залив на карту і гаранти з якогось сайту
Якщо затоку на Ківі - розлучення для новачків, то затоку на карту дійсно має місце бути. Справжні Заливники найчастіше працюють через гаранта.
Гарант - цієї сайт або фізособа, яка здійснює контроль і забезпечує виконання всіх умов обома сторонами угоди.
Тобто, щоб не було обману, заливальник відправляє гроші не користувачеві, що бажає прийняти затоку, а гаранту. Гарант в свою чергу ділить кошти за домовленістю і відправляє відповідний відсоток Заливники і користувачеві. У підсумку, все при грошах, ніхто не обдурять. Так виглядає схема реального затоки через гаранта.
А ось як розводять людей шахраї: наприклад, пропонують зробити затоку в сумі 100000 через гаранта з винагородою 45% на 45%, а решта 10% - гаранту. Але, свої 45% користувачеві потрібно відправити гаранта відразу ж, перед отриманням затоки, а не після. Нібито для прозорості угоди.
Після чого Заливники обіцяють відправити користувачеві 100 000 руб. з яких він повинен 10% передати гаранту за роботу, а інше залишити собі.
Чи варто говорити, що ні затоки, ні гаранта, ні самих Заливники користувач вже не побачить після відправки власних коштів. Є й десятки інших способів шахрайства з затоками.
Отримання кредитної історії за завищеною ціною - порівняно чесний спосіб «відбирання» грошей у населення
Цей випадок шахрайства з грошима є досить спірним і багато хто може побачити тут лише ринкові відносини, але факт залишається фактом.
Зловмисники пропонують жертві перевірити кредитну історію перед отриманням кредиту, за що просять 1000-1500 рублів. У підсумку надають потенційному позичальникові звіт в електронному форматі. Здавалося б, де тут розлучення. Виписку з БКІ замовляв? Замовляв. Отримав? Отримав, все чесно.
Ось тільки коштує така виписки не 1000-1500 рублів, а максимум - 300 руб. Чистий навар зловмисника - 700-1200 руб. (В 3-5 разів вище звичайної ціни).
Карти пустушки через Пошту Росії і віртуальні кредитки
Останнім часом все частіше ошукані користувачі пишуть про кредитні картки-пустушках, які приходять по Пошті Росії з оплатою післяплатою.
Схема розлучення наступна: шахраї створюють лише однієї сторінки сайт або простенький портал, де пропонують всім бажаючим замовити кредитну карту з лімітом. При цьому організацію-кредитора не цікавить кредитна історія позичальника, наявність роботи і доходу, вони готові видати кредитку всім бажаючим.
Щасливий позичальник з нетерпінням чекає повідомлення про посилку від Пошти Росії і стремено голову біжить до відділення за карткою. Оплачує її, отримує конверт, а там звичайний пластик в формі карти.
Як правило, шахраї, які користуються таким розлученням, просять невеликі суми за випуск і обслуговування карти, порядку 800-3000 рублів. Але якщо уявити кількість ошуканих людей і помножити на ці суми, то прибуток явно перевалила за сотні тисяч рублів.
Тут важливо пам'ятати, що віртуальних кредитних карт не існує в природі! Віртуальна карта апріорі може бути тільки дебетової, без варіантів.
Природно ніяких кредитних карт Кукурудза, оформлених на інших людей, немає. І ніхто їх не відправить.