Видача довідок за вкладами, розшук вкладів, накладання та зняття арешту, звернення стягнення на

Сбербанк Росії гарантує таємницю банківських вкладів, опе-рацій за вкладами і відомостей про вкладників.

Довідки за вкладами фізичних осіб видаються банком:

‣‣‣ самому вкладнику або його представнику (на підставі до-вірний або документа͵ підтверджує представництво за законом);

‣‣‣ судам - ​​у справах, що знаходяться в їх провадженні;

‣‣‣ органам попереднього слідства - по справах, що перебувають у їх провадженні, і тільки при наявності згоди прокурора;

‣‣‣ організації, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів, при настанні страхових випадків, перед- розсуд законом.

Довідки за вкладами померлих вкладників видаються банком:

‣‣‣ особам, на користь яких заповіданий внесок;

‣‣‣ нотаріусам по перебувають в їх провадженні спадковими-ним справах про вклади померлих вкладників;

‣‣‣ іноземним консульським установам по перебувають в їх провадженні спадковим справах про вклади померлих іно-дивних громадян.

За розголошення банківської таємниці банк, а також його працівни-ки несуть відповідальність, включаючи відшкодування завданих збитків в порядку, встановленому федеральним законодавець-ством.

Інформація за операціями фізичних осіб надається кредитними організаціями в уповноважений орган, здійснюва-ляющий заходи з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, у випадках, пе-рених законом.

Особам, яким вклад заповіданий, довідки видаються тільки при поданні ними свідоцтва про смерть вкладника і своїх пас-портів.

Відомості про вклади видаються тими філіями Ощадбанку Ріс-сі, яким підпорядкований ?? єни структурні підрозділ ?? ення, де збе-нятся вклади.

Довідка про наявність вкладу на ім'я определ ?? енного особи, про ос-татка вкладу і обороти по рахунку вкладника підписується руко-водител ?? їм і головним бухгалтером філії Ощадбанку Росії.

У довідці обов'язково повинна бути зроблена відмітка про те, що інформація, що надається є банківською таємницею.

Вкладник може користуватися послугою Ощадбанку Росії''Пре-доставляння деталізованої довідки про стан вкладів клиен-та''. Для цього він заповнює заяву, в якому повинен вказати наступну інформацію:

‣‣‣ номера рахунків за вкладами з обмеженою кількістю про- лонгації, за якими буде видаватися довідка;

‣‣‣ періодичність надання довідки;

‣‣‣ контрольну інформацію (при бажанні отримувати відомості довідки за тел ?? Ефона):

‣‣‣ дату складання заяви і підпис.

При зверненні вкладника в структурний підрозділ ?? ення банку для отримання довідки за звітний період йому видається один екземпляр довідки, а другий - підшивається в окрему папку, яка зберігається в структурному підрозділ ?? еніі банку.

У разі якщо з'ясовується, що вкладник не отримував довідку за межі не-скільки періодів, то дана довідка видається за весь термін, про-йшов з дня подачі заяви або отримання попередньої довідки.

При отриманні інформації по тел ?? Ефона вкладник повинен повідомити контролеру контрольну інформацію, яку він вказав у заяві.

При збігу контрольної інформації контролер пові-щает вкладнику по тел ?? Ефона цікаві для її відома, входячи щие до складу довідки за черговий період.

При бажанні вкладника скасувати дію заяви він запи-Сива це на раніше складеному заяві і підписує його. Контролер по вкладах, зазначеним вкладником в даній заяві, скасовує раніше проставлені відмітки про надання за цими рахунками довідки і робить за своїм підписом відповідну за-пись на заяві. Заяви вкладника (при наявності) підлягають вилученню з папки, в якій вони зберігалися і приміщенню в пап-ку, в якій зберігаються другі примірники довідок з відмітками вкладників в їх отриманні.

Після складання річного звіту протягом першого кварталу другі екземпляри довідок з відмітками вкладників в їх отри-ванні, виданих в минулому році, а також заяви разом з Ведо-мостью (при наявності), в яких нд ?? е зазначені рахунки в минулому році були закриті, передаються в архів філії Ощадбанку Росії.

Розшук вкладів структурними підрозділ ?? еніямі банку вироб-водиться за письмовими заявами вкладників або їх пред-Вітел ?? їй.

Заява про розшук вкладу подається до філії Ощадбанку Росії, якому підпорядкований ?? єни структурні підрозділ ?? ення банку, де повинен бути проведений розшук.

У заяві зазначаються:

‣‣‣ конкретні структурні підрозділ ?? ення банку, в яких сле-дует перевірити наявність вкладів;

Розшук вкладів оплачується заявником ?? їм відповідно до та-рифами, що діють в Ощадбанку Росії на день прийому за-явища про розшук вкладу.

Керівник філії Ощадбанку Росії або його заступник, приймаючи заяву про розшук вкладів:

‣‣‣ переконується в особистості заявника за його паспортом;

‣‣‣ засвідчує ці записи своїм підписом;

‣‣‣ роз'яснює заявнику порядок справляння комісійної віз-нагородження за розшук вкладу.

Про результати розшуку філія Ощадбанку Росії сповіщає за-явітеля письмово.

У такому ж порядку проводиться розшук вкладу померлого внесок-чика за заявою особи, на користь якої внесок заповіданий. При цьому розшук проводиться тільки після надання заявником ?? їм копії свідоцтва про смерть вкладника; відомості про внесок ви-даються заявнику тільки за вкладами, заповіданий в його користь.

Заява про розшук вкладу повинна бути подана вкладником (спадкоємцем) також в будь-який структурний підрозділ ?? ення того філії Ощадбанку Росії, в якому повинен бути проведений розшук.

Про результати розшуку філія Ощадбанку Росії письмово сповіщає вкладника (спадкоємця).

При відсутності у суду, органу попереднього слідства, іноземного консульської установи відомостей про местонахож-ження рахунків за вкладами розшук їх не проводиться.

При відсутності у органу нотаріату відомостей про Местонахожд-ванні рахунку за вкладом померлого вкладника розшук його повинна бути зроблений на підставі запиту нотаріуса, який спадкоємець разом із заявою може уявити в будь-яку філію або струк-турное підрозділ ?? ення Ощадбанку Росії. Після цього проводиться

У разі якщо розшук буде проводитися в філіях Ощадбанку Ріс-сі іншого міста або району Російської Федерації, то туди ж перекладається і прийнята плата за розшук, а також направляється запит нотаріуса і заяву спадкоємця про розшук, на якому робиться відмітка про дату та номер платіжного доручення , склад-ного на переклад прийнятої плати.

Інформація про результати розшуку представляється рекомендованим листом нотаріуса, який видав запит. Письмове повідомлення про закінчення розшуку, дату та номер відповіді нотаріуса направля-ється також спадкоємцю, який оформив заяву про розшук.

Арешт на кошти у вкладах громадян повинна бути накладено:

‣‣‣ мотивованою постановою слідчого органу перед-ньо слідства (прокуратури, органу внутрішніх справ, органу федеральної служби безпеки та ін.) При наявності санк-ції прокурора;

‣‣‣ определ ?? еніем суду при наявності виконавчого ліста͵ ви-даного на підставі определ ?? ення суду;

‣‣‣ постановою судового пристава-виконавця.

Банк негайно після отримання документів про накладення арешту припиняє видаткові операції за даним вкладом в пре-справах засобів, на які накладено арешт.

Керівник і головний бухгалтер філії Ощадбанку Росії перевіряють правильність оформлення документа, що поступив (наявність дати, підписів посадових осіб, відбитка печатки; на постанові органу досудового слідства - також на відмінність письмової згоди прокурора, посвідченого Оттіс-ком гербової печатки прокуратури), після чого роблять на ньому рас-поряжение структурному підрозділ ?? енію банку про накладення аре-ста на вклад.

Отримавши відповідний документ про накладення ареста͵ в струк-турном підрозділ ?? еніі банку співробітник:

‣‣‣ в особовому рахунку робить відмітку про накладення арешту з указу-ням реквізитів документа͵ на підставі якого накладено арешт, дати і ставить підпис;

‣‣‣ відзначає на документі, на підставі якого на вклад на-хибна арешт, дату запису в особовий рахунок про накладення арешту і повертає його до філії Ощадбанку Росії в складі звіту.

Зняття арешту з грошових коштів, що знаходяться у внеску, провадиться негайно після отримання наступних докумен-тів про зняття арешту:

‣‣‣ постанови слідчого органу попереднього слідства (прокуратури, органу внутрішніх справ, органу федеральної служ-би безпеки);

‣‣‣ постановлення судового пристава-виконавця. Керівник і головний бухгалтер філії Ощадбанку Росії,

отримавши такий документ, перевіряють правильність його оформленні д-ня і роблять на ньому дозвільну напис за своїми подпи-сямі, після чого він буде направлений в структурний підрозділ ?? ення банку, де ведеться особовий рахунок за вкладом.

Отримавши відповідні документи про зняття арешту контро-лер:

‣‣‣ в картці особового рахунку робить запис: Арешт зі вкладу

‣‣‣ (з частини вкладу в сумі) знято _______ (вказує Наиме-вання документа͵ його номер і дату, яким органом видано), підписує цей запис і ставить дату;

‣‣‣ відзначає на документі, на підставі якого з вкладу знято арешт, дату запису в особовий рахунок про зняття арешту і повертає його до філії Ощадбанку Росії в складі звіту.

Стягнення на грошові кошти фізичних осіб, які у вклади, повинна бути звернена тільки на підставі сліду-чих виконавчих документів:

‣‣‣ нотаріально засвідчених угод про сплату Алім-тів;

‣‣‣ постанов судових приставів-исполнител ?? їй.

Конфіскація грошових коштів проводиться за виконавець-ному документу, виданого на підставі вступив в закон-ву силу вироку суду, про що на вироку повинна бути сдела-на відмітка.

При зверненні стягнення на грошові кошти, що знаходять-ся у внесках, і конфіскації, списання грошових коштів з рахунка за вкладом для перерахування проводиться з письмового дозволу керівника і головного бухгалтера філії Ощадного-банку Росії.

До цього дозволу додається виконавчий документ в оригіналі.

У виконавчих документах повинні бути вказані:

‣‣‣ найменування суду або іншого органу, що видав виконав- вальний лист;

‣‣‣ номер документа͵ дата видачі;

‣‣‣ строк пред'явлення до виконання;

‣‣‣ найменування стягувача і прізвище, ім'я та по батькові долж-ника;

‣‣‣ номер структурного підрозділ ?? ення банку, в якому зберігає-ся внесок;

‣‣‣ номер рахунка за вкладом;

‣‣‣ сума стягнення або конфіскації;

‣‣‣ резолютивна частина судового акта чи акта іншого органу;

‣‣‣ дата вступу в силу судового акта чи акта іншого органу.

Виконавчі документи повинні бути підписані відпо-ствующими посадовими особами і завірені печаткою органу або особи, яка видала ці документи.

У разі звернення стягнення на вклади Ощадбанк Росії не несе майнової відповідальності за виплату вкладу, вироб-ведення раніше на законних підставах.

Схожі статті