Відмивання ablv bank оштрафований на рекордну суму в 3, 166 млн євро

Комісія ринку фінансів і капіталу (КРФК) оштрафувала один з найбільших латвійських банків ABLV Bank на 3,166 млн євро за порушення в діяльності, констатовані в ході перевірки. КРФК також винесло попередження члену правління ABLV Bank Олександру Паже, який відповідав за сферу запобігання відмивання незаконно отриманих грошей і фінансування тероризму.

Комісія з ринку фінансів і капіталу (КРФК, FKTK) і ABLV Bank сьогодні уклали адміністративний договір щодо порушень, виявлених в ході перевірок КРФК, який спрямований на поліпшення роботи системи внутрішнього контролю банку. Договір передбачає сплату банком штрафу в розмірі 3,17 млн ​​євро та винесення попередження відповідальному члену правління банку, говориться в поширеному банком повідомленні.

ABLV Bank є найбільшим незалежним приватним банком в Латвії. Найбільшим акціонерам банку - Олегу Філю, Ернесту Берніс і Ніке Берні - на основі прямого і непрямого участі належить 86,25% основного капіталу банку з правом голосу. До групи ABLV входять ABLV Bank, AS і ряд дочірніх компаній, в тому числі ABLV Bank Luxembourg, ABLV Capital Markets і ABLV Asset Management. У групи ABLV є представництва в Москві, Санкт-Петербурзі, Владивостоці, Києві, Одесі, Мінську, Алмати, Баку, Ташкенті, Гонконгу і Лімасолі.

Підписавши адміністративний договір, КРФК і ABLV Bank домовилися про мирову угоду для припинення розпочатого КРФК адміністративного дела.Определяя розмір належного до сплати штрафу, КРФК врахувала, що зараз ABLV Bank виконує всі регулюючі вимоги і продовжує покращувати систему внутрішнього контролю, тому штраф був застосований в зменшеному обсязі - 3,17 млн ​​євро, що відповідає 2,5% від загального річного доходу банку. Відповідно до Закону про кредитні установи, КРФК вправі застосувати штраф аж до 10% від загальної суми нетто-доходів банку за попередній фінансовий рік.


В ході перевірок КРФК констатувала, що в попередні роки банк не забезпечив в достатньому обсязі перевірку і документування економічної суті і правової мети окремих угод клієнтів. КРФК вважає, що банк не звернув достатню увагу на нетипово великі для клієнта, складні або взаємопов'язані операції, а також не здійснював посилений нагляд за окремими угодами клієнтів в рамках поглибленої комплексної перевірки, повідомляє ABLV в прес-релізі.

Сторони адміністративного договору дійшли згоди про подальші заходи, які банк зобов'язався в повному обсязі зробити у встановлені терміни з метою удосконалення системи внутрішнього контролю та посилення її ефективності. У свою чергу, КРФК буде здійснювати нагляд за виконанням зобов'язань банку у встановлені в договорі терміни і в установленому обсязі.

Висновки, зроблені в ході перевірок КРФК, стосуються раніше здійснених угод клієнтів і документування цих угод, однак їх оцінка проводилася на підставі сьогоднішніх більш строгих критеріїв. За останній рік вимоги щодо обслуговування клієнтів змінювалися дуже швидко і суттєво. В даний час банк повністю дотримується регулюють вимоги. Значно збільшено кількість співробітників, що працюють в сфері забезпечення відповідності, і укріплений потенціал відповідних структурних підрозділів. Це також врахувала КРФК при визначенні суми штрафу, яка є найменшою можливою, що застосовується до кредитних установ відповідно до закону.

На жаль, в попередні роки вимоги по вивченню і документування угод клієнтів ще не були достатньо детально опрацьовані. В даний час цей недолік усунуто. Більш того, банк відмовився від частини клієнтів, обслуговування яких, якщо виходити з нинішніх вимог, могло б створити невідповідних ризик, а також продовжує проводити сувору оцінку клієнтів. ABLV Bank продовжить покращувати систему внутрішнього контролю відповідно до рекомендацій КРФК, на що буде направлено не менше 6,5 млн євро. Буде проведена оцінка системи внутрішнього контролю банку та вжито необхідних заходів для удосконалення її роботи і підвищення ефективності, завершує банк своє повідомлення для преси.

Privat Bank рішення про штраф оскаржив, керівництво кредитної установи почало активно рятувати бізнес, і підсумком стало мирову угоду з КРФК на початку травня. Банк зобов'язався виконати всі вимоги комісії, сплатив двохмільйонний штраф і відкликав правління в повному складі. За що і був помилуваний: адже, незважаючи на суворість призначеного в кінці минулого року покарання, ліцензію на банківську діяльність регулятор у PrivatBank не відкликана.

Що ж стосується Baltic International Bank, то недавно він оголосив, що бюро внутрішнього контролю припинило спробу зверненої проти банку провокації, що створює можливі загрози добробуту клієнтів і репутації кредитної установи. Потім прозвучала інформація про обшуки в банку, що проводяться в рамках розслідування справи про легалізацію тіньових капіталів. Економічна поліція з цього приводу повідомила лише про підозри в тому, що відмивання тривала кілька років, а «брудні гроші» надходили з постсоветскіx держав.