Вимога в банку копії паспорта, пермь

Попередня ↔ Наступна

Підкажіть наскільки правомірно.
ВСе банки при багатьох операціях (наприклад виписка по рахунку, отримання довідки, подача заяви в банк, закриття договору і ін) операціоністи безцеремонно копіюють всі сторінки паспорта. Почитав багато НПА, інструкцій ЦБ по ідентифікації особистості, є вимога встановлення особистості клієнта, є вимога взяття копії паспорта при відкритті договору. Але навіщо брати копію паспорта коли клієнт хоче отримати довідку по вкладу? Звертався з таким питанням до операціоністам і керуючим банків. Всі посилаються на внутрішні інструкції, але жодного разу мені не показали їх, пояснити його що це внутрішній документ.
Завжди відмовляю операціоністам в знятті копії з паспорта, тому що при зверненні клієнта операціоніст повинен лише упевнитися в особистості клієнта, перевіривши його паспортні дані, порівнявши їх з даними в базі банку, задавши додаткові питання (кодове слово, парольний фраза).

ВТБ не знімає копії при зверненні по всяку нісенітницю, так взагалі ні разу не знімав. Банк то який?

Підкажіть наскільки правомірно.

З юридичної точки зору неправомірно. Порушення 152-ФЗ про персданних. В ідеалі в Банку перед тим як копіювати паспорт повинні Вам дати повідомлення на обробку персональних даних і там повинна бути прописана МЕТА цієї обробки. А так багато, якщо не всі наші банки люблять знімати копії.

Це фігня, у філії "Стратегії" на Леніна, при купівлі валюти, ще до кризи - Снлі копію паспорта та змусили заповнити анкету типу чи є у мене кредити, чи не є я поручителем, згода подружжя, 7 або 8 пунктів, все вже не пам'ятаю, без цього валюту не продавали.
Чому не пішов в інший банк? Купував на прохання друзів, а там був найнижчий курс.

ВТБ не знімає копії при зверненні по всяку нісенітницю, так взагалі ні разу не знімав. Банк то який?

І ВТБ24 в тому числі. Хвилин 40 з'ясовував зніми відносини, свою внутрішню інструкцію ні за що не показали, тільки керуюча філією "зглянулася і поступилася", повернули без попиту зняті копії паспорта.

Перед тим, як брати копію паспорта, безумовно повинні давати на підпис хоча б угоду, в якому повинно бути вказано хто і з якою метою робить вашу копію паспорта.

Копію паспорта, при чому не питаючи моєї згоди, відразу в ксерокс і давай все сраніци копіювати, роблять У ВСІХ банках де я був, при чому як за наявності чинного договору з банком, так і закритих договорів, так і при відсутності будь-яких договірних відносин .
Та й до речі багато організацій так перестраховуються, наприклад оператори зв'язку.

Який то взагалі маячня # 33; Регулярно з різних питань в банках # 33; При різних операціях, ні хто ні коли не копіював паспорт.

роблять У ВСІХ банках де я був,

НЕ роблять У ВСІХ банках де я був (ощадні, відкриття, Петрокоммерц, ЮніКредит, почтобанк)

пару раз, коли була безвихідна ситуація (без копії паспорта не видавали банківські перекази) після зняття копії просила мені на хвилинку копії (паспорт при цьому забирала) і на копіях писала "копія дана для отримання переказу такого то числа". губи підганяли але брали.

не знаю як у вас, але я коли отримував переклад по Юністрімом, то в заяві на видачу переказу була виноска на згоду на обробку даних.

СБ кілька разів при закритті вкладу, МДМ довідка, ВТБ24 довідка / виписка, Відкриття, Траст, Хоум, Промсвязьбанк, і ін

НЕ роблять У ВСІХ банках де я був (ощадні, відкриття, Петрокоммерц, ЮніКредит, почтобанк)

Офіційна відповідь Роскомнадзора

нечно подібне мені прийшло на вимогу з Пермського управління ЦБ. Тільки давайте розберемо пункт: копії беруться при відкритті рахунку або банк повинен мати у своєму розпорядженні реквізитами документа. Що значить мати у своєму розпорядженні? Це означає: дати оператору паспорт для виписки і занесення в картку клієнта необхідних відомостей з паспорта.
Читаємо далі: при виготовленні копії пспорта банк може копіювати окремі сторінки, які містять необхідні відомості. Я вважаю, що графи "сімейний стан, діти, і штампи про групу крові, закордонному паспорті" банку зовсім не потрібні.
Ось і доводиться по годині виховувати операторів, менеджерів філій / відділень банків. Пару раз давав роз'яснення зав відділеннями. До речі, вищий керівний склад філій погоджуються про неправомерностью отримання копій паспорта та повертають вже зроблені копії і дають вказівку операторам провести необхідну операцію для клієнта тільки за посвідченням особи.

Та й взагалі - повідомте які організації нахабно порушують процедуру отримання персональних даних, безконтрольно копіюючи паспорта, П.І.Б. керівників (якщо відомі). Я думаю, що інформація буде дуже корисна.

Не понял кому повідомити? Або тут написати?

Так. Пишіть як є, якщо Вам відомі організації та особи, які страждають таким дивним видом шизофренії, як безконтрольне взяття копій паспортів всіх листів.
Скільки їжджу по місту, скільки де буваю, але поки стикався лише зі спробами взяття копії паспорта, які були припинені прямо на місці

І що це дасть? Я ось вже давно простудіював це питання, за кілька років прошу написати організації, які не вимагають по всяких дрібницях зняти копію паспорта.
З десяток банків, три оператора стільникового зв'язку, два оператора інтернет послуг, держоргани і ін

І що? Прямо всі вони беруть і нахабно роблять копії паспортів? Назвіть нарешті порушників.

Подаю заяву будь-яке, вимагають паспорт, дивляться, засвідчують мою особистість. далі варіанти, після чого мовчки йдуть до ксероксу і роблять копію сторінок паспорта. На питання "навіщо?" або "я я не давав згоди" бубонять щось незрозуміле, невиразне, але продовжують робити копії. Далі йдеться про те, що для подачі заяви цілком достатньо посвідчення особи подає заяву. Оператор мляво бубонить про ФЗ-115, я пояснюю що ФЗ-115 немає таких положень. Єдино що може бути прийнято-це Інструкції ЦБ по відкриттю рахунків, посвідченням особи і ін. Але там немає вимоги зняття копії при подачі заяв, тим більше не клієнта банку.

Зауважу до речі, що, наприклад, поліція так не робить.

у поліції і так є про вас повні дані, включаючи ф-1 ФМС. І у поліції при певних КОАП, КПК РФ випадках є право отримувати необхідні копії документів.

згідно з відповіддю Росспоживнагляду і копії судового рішення штраф склав 1,5 мільйона рублів) .Так що багатьом порушникам дуже навіть варто задуматися: а чи варто так ризикувати? Заради чого.

похвально. але вам просто пощастило. багато порушень через затягнутих термінів проведеної перевірки, як Роскомнадзором і прокуратурою припиняються через термінів залучення.

Була схожа ситуація - здавав від стягувача в банк ісп.ліст на боржника, що має рахунок в цьому банку. заяву в банк була підписана мною за дорученням від стягувача-юрособи, прикладена копія доверке, оригінал пред'явлений при здачі заяви, паспорт показаний.
Банківські співробітники настійно намагалися зняти копію мого паспорта - відмовив їм у цьому, викликавши хвилю обурення з їхнього боку, аж до "без копії паспорта ми не приймемо заяву, йдіть куди хочете".
Я попросив їх повторити це під аудіозапис - відразу вщухли, викликали нач.юр.отдела, та прийняла заяву, правда, пригрозивши наостанок: "ми приймемо, але відішлемо назад без виконання, тому що особистість заявника не підтверджена".
На що я відповів - ага, спробуйте - і відразу зустрінемося на "розборі польотів" у Центробанку і / або прокуратурі.
Через 5 днів гроші були отримані на р / рахунок стягувача. )))

P / S / При копіюванні паспорта в разі операцій з рахунком власника паспорта - проблем не бачу в такому копіюванні.

При копіюванні паспорта в разі операцій з рахунком власника паспорта - проблем не бачу в такому копіюванні.

Планується посилити відповідальність за порушення, пов'язані з обробкою персональних даних. Проект ФЗ N 683952-6 "Про внесення змін до КпАП РФ".