Закони про фінансові піраміди чи можна боротися з шахраями

Закони про фінансові піраміди чи можна боротися з шахраями
Фінансові піраміди це явище, яке характерне для всього світу, незалежно від того, наскільки високорозвиненою в економічному плані та чи інша країна і наскільки підковані її жителі в юридичних та економічних питаннях. І методи боротьби з цим видом неохайною діяльності, який відкрито зізнається шахрайством навіть тими, хто «будує» ці піраміди, теж виробляються повсюдно. Ось тільки ефективність боротьби з фінансовими пірамідами в різних країнах різна.

Росія: по третьому колу ...

Справа в тому, що кредитні споживчі кооперативи є ахіллесовою п'ятою російського юридичного простору в плані протистояння фінансових пірамід. Споживчі кооперативи за законом не є комерційними організаціями, отже, не потребують для своєї діяльності в обов'язковому ліцензування. Це означає, що стосовно таких організацій кримінальне переслідування за звинуваченням у шахрайстві можна почати тільки за фактом невиконання ними своїх зобов'язань. А фінансові піраміди Фінансова піраміда: несіть ваші грошики ...

Закони про фінансові піраміди чи можна боротися з шахраями
. прикриваються статусом кредитних споживчих кооперативів, на перших порах своєї роботи виконують обіцянки, тобто виплачують високі відсотки початковим інвесторам за рахунок залучення грошей від нових вкладників. Коли ж з'являється підстава для звернення в правоохоронні органи за фактом невиплати відсотків, засновники фінансових пірамід найчастіше вже ховаються разом з грошима.

Світовий досвід боротьби з фінансовими пірамідами

Загальносвітовий досвід розвинених і більшості країн, що розвиваються в сфері протистояння фінансових пірамід заснований на загальній системі страхування учасників фінансової системи. Спеціальних «антіпірамідних» юридичних норм в більшості країн не передбачено. Однак фінансових пірамід протистоять інструменти, які покликані стабілізувати становище як на фондовому ринку, так і в загальному сегменті інвестицій. Основну роль в цьому плані відіграють різні компенсаційні фонди і страхові компанії. Компенсаційні фонди створюються у всіх структурах, що ведуть фінансову діяльність: в банках, в інвестиційних фондах, на фондових біржах і так далі. Ці компенсаційні фонди, що формуються за рахунок обов'язкових відрахувань учасників фінансової системи, гарантують повернення інвесторам у разі банкрутства банків, фондів або брокерів більшої частини або всієї вкладеної суми. Правда, це не рятує інвесторів від тимчасового заморожування їхніх грошей при процедурі банкрутства.

Крім того, активно використовуються індивідуальні засоби захисту інвесторів від шахрайських схем і просто фінансового ринку. Це досягається за рахунок системи страхування саме на випадок прямого шахрайства або банкрутства в результаті недбалості і подібних речей. Таким чином, в значній своїй частині компенсаційні фонди і страхування захищає інвесторів від несприятливих наслідків діяльності фінансових пірамід. При цьому в ряді країн держава більш активно втручається у функціонування системи захисту громадян і компаній від фінансових пірамід.

Схожі статті