Розрахунок суми зобов'язань контрагента за угодою Розрахунок суми зобов'язань контрагента за угодою
Виберіть вид угоди, суму зобов'язань контрагента за якою необхідно розрахувати.
Для розрахунку суми зобов'язань позичальника за договором про надання кредиту необхідно скласти між собою:
- суму відсотків за користування кредитом, які будуть нараховані за весь період часу, на який надається кредит, виходячи з яку йдеться в кредитному договорі процентної ставки;
- всі інші платежі позичальника, які будуть передбачені кредитним договором (наприклад, комісії, що підлягають сплаті Банку).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань позичальника за договором про відкриття кредитної лінії з лімітом видачі необхідно скласти між собою:
- суму відсотків за користування кредитами (траншами, наданими в рамках кредитної лінії), які можуть бути нараховані на суму ліміту видачі за весь період часу, на який відкрито кредитну лінію, виходячи з яку йдеться в договорі про відкриття кредитної лінії процентної ставки (тобто суму відсотків , який може бути стягнуто за весь період дії кредитної лінії в разі, якщо позичальник в перший же день відкриття кредитної лінії отримає транш в розмірі ліміту видачі та поверне цей транш в останній день дії кредитної лінії);
- всі інші платежі позичальника, які будуть передбачені договором про відкриття кредитної лінії (наприклад, комісії, що підлягають сплаті Банку).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань позичальника за договором про відкриття кредитної лінії з лімітом заборгованості необхідно скласти між собою:
- суму ліміту заборгованості за кредитною лінією;
- суму відсотків за користування кредитами (траншами, наданими в рамках кредитної лінії), які можуть бути нараховані на суму ліміту заборгованості за весь період часу, на який відкрито кредитну лінію, виходячи з яку йдеться в договорі про відкриття кредитної лінії процентної ставки (тобто суму відсотків , який може бути стягнуто за весь період дії кредитної лінії в разі, якщо позичальник в перший же день відкриття кредитної лінії отримає транш в розмірі ліміту заборгованості і поверне цей транш в останній день чинному законо твия кредитної лінії, жодного разу не виробляючи погашення до дати закінчення дії кредитної лінії);
- всі інші платежі позичальника, які будуть передбачені договором про відкриття кредитної лінії (наприклад, комісії, що підлягають сплаті Банку).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань позичальника за договором (угодою) про кредитування банківського рахунку (овердрафт) необхідно скласти між собою:
- суму ліміту овердрафту;
- суму відсотків за користування овердрафтом, який може бути стягнуто на суму ліміту овердрафту за весь період часу, на який надано овердрафт, виходячи з яку йдеться в договорі (угоді) про овердрафт процентної ставки;
- всі інші платежі позичальника, які будуть передбачені договором (угодою) про овердрафт (наприклад, комісії, що підлягають сплаті Банку).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань принципала за договором про надання банківської гарантії необхідно скласти між собою:
- суму ліміту відповідальності Банку за банківською гарантією (в разі якщо договором про надання банківської гарантії передбачена регресних відповідальність принципала після сплати Банком бенефіціару суми по гарантії);
- передбачену договором про надання банківської гарантії суму винагороди Банку за видачу банківської гарантії;
- всі інші платежі принципала, які будуть передбачені договором про надання банківської гарантії.
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Сума зобов'язань поручителя за договором поруки дорівнює сумі зобов'язань боржника за основним зобов'язанням, в забезпечення виконання якого укладається договір поруки (сума зобов'язань боржника розраховується одним з вищевказаних способів - в залежності від того, в забезпечення виконання будь-яких зобов'язань за яким договором укладається договір поруки: договору про надання кредиту / договору про відкриття кредитної лінії з лімітом видачі / договору про відкриття кредитної лінії з лімітом зад лженності / договором (угодою) про кредитування банківського рахунку (овердрафт) / договору про надання банківської гарантії і т.д.).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань контрагента за договором (угодою) про відкриття акредитива необхідно скласти між собою:
- суму, на яку відкривається акредитив;
- суму винагороди Банку за відкриття акредитива;
- суму інших платежів, що підлягають сплаті контрагентом Банку відповідно до договору (угоди) про відкриття акредитива.
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Розрахунок суми зобов'язань контрагента Банку за договором про фінансування під відступлення права грошової вимоги (факторингу) проводиться різними способами, в залежності від того чи здійснюється фінансування контрагента шляхом покупки у нього Банком грошової вимоги (п. 1 ст. 831 ЦК України) або ж відступлення права грошової вимоги здійснюється з метою забезпечення виконання будь-яких зобов'язань контрагента перед Банком (п. 2 ст. 831 ЦК України).
Якщо фінансування контрагента здійснюється шляхом покупки у нього Банком грошової вимоги (п. 1 ст. 831 ЦК України), для розрахунку суми зобов'язань контрагента Банку за договором про фінансування під відступлення права грошової вимоги необхідно скласти:
- суму уступаемого Банку вимоги;
- суми винагород та інших платежів, що підлягають сплаті контрагентом Банку (наприклад, оплати за ведення Банком для контрагента бухгалтерського обліку, а також за надання контрагенту інших фінансових послуг, пов'язаних з грошовими вимогами, які є предметом поступки).
Або якщо фінансування контрагента здійснюється з метою забезпечення виконання будь-яких зобов'язань контрагента перед Банком (п. 2 ст. 831 ЦК України), для розрахунку суми зобов'язань контрагента Банку за договором про фінансування під відступлення права грошової вимоги необхідно скласти:
- суму зобов'язань контрагента перед Банком, в забезпечення виконання яких укладається договір про фінансування під відступлення права грошової вимоги (факторингу);
- суми винагород та інших платежів, що підлягають сплаті контрагентом Банку (наприклад, оплати за ведення Банком для контрагента бухгалтерського обліку, а також за надання контрагенту інших фінансових послуг, пов'язаних з грошовими вимогами, які є предметом поступки).
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.
Для розрахунку суми зобов'язань контрагента за угодою, не передбаченої справжніми роз'ясненнями, необхідно скласти між собою суми всіх зобов'язань контрагента перед Банком по цій угоді, виходячи з максимально можливих сум цих зобов'язань відповідно до умов угоди, що укладається.
У разі якщо зобов'язання за угодою виражені в іноземній валюті, для цілей визначення розміру зобов'язань за угодою необхідно перерахувати суму зобов'язань, виражену в іноземній валюті, в рублі за курсом Банку Росії на дату проведення юридичної експертизи.