Наявність ефективної інвестиційної стратегії - головний фактор успішності і яскравий показник фінансової зрілості інвестора.
Які стратегії інвестування виявляться найбільш прибутковими в довгостроковій перспективі.
Що відрізняє найбільш успішних інвесторів світу від намагається наздогнати ними більшості.
Всі ці питання заслуговують гранично ґрунтовної відповіді.
Тим, хто налаштований серйозно зануритися в світ інвестицій, обійти їх стороною не вдасться. Більш того, повертатися до них доведеться ще не раз.
Починати вивчати щось нове найкраще з історії питання.
У нашому випадку - з історії успішних інвестицій одного з найбільших інвесторів світу Уоррена Баффета.
Досвід інвестування Баффета може (і повинен!) Служити хорошою основою фінансової підготовки будь-якого інвестора незалежно від сфери його інтересів.
Інвестиційні стратегії Уоррена Баффета
У 1973-1974 рр. в період фінансової кризи Баффет придбав акції газети Washington Post за ціною трохи вище 6 доларів за акцію.
Загальний обсяг інвестицій склав близько 10 мільйонів доларів.
Протягом наступних 20 років Баффет отримував в середньому 7 мільйонів доларів США щорічно у вигляді дивідендів.
Обстановка на ринку нерухомості на той момент була вкрай несприятливою.
Банк, що видав значний обсяг кредитів під покупку житла. був близький до фінансової неспроможності.
В обох випадках думка більшості з приводу розумності вкладення коштів в зазначені проекти було вкрай скептичним, якщо не сказати жорсткіше ...
Цей список, звичайно, без проблем міг би бути продовжений.
Аналіз наведених випадків дозволяє сформулювати і відібрати для практичного застосування кілька закономірностей, які цілком можуть скласти основу вашої власної стратегії інвестування.
Зазначені закономірності є хорошим доповненням до універсальних принципів інвестування. про які ми вели мову на сторінках цього сайту.
Ефективна стратегія інвестування в акції
Ефективна стратегія інвестування в акції передбачає суворе дотримання деяких простих правил.
Тут представлена квінтесенція багаторазово публічно озвучених Баффетом і його послідовниками принципів інвестування, які дозволили самому Баффету зайняти лідируюче - в світовому масштабі! - положення серед інвесторів.
Було б непростимо з нашого боку ігнорувати цієї досвід.
Переконаний, що ці правила застосовні не тільки до фондового ринку. але і до будь-яких інших об'єктів інвестування.
У практичному плані кожен з цих принципів варто переписати, при бажанні - скоротити без втрати сенсу і гарненько простудіювати.
Це - базові правила інвестування, що формують в сукупності ЕФЕКТИВНУ стратегію інвестування. на якій, крім іншого, ґрунтується успіх дуже багатьох інвесторів.
Сім найважливіших правил інвестування в акції
Отже, перерахуємо сім ключових правил інвестування в акції від Уоррена Баффета. Прочитайте весь список до кінця. Не кваплячись і не відволікаючись на всякий непотріб.
Викладені в цьому розділі 7 правил інвестування в акції ВИКЛЮЧНО важливі для будь-якої інвестиційної діяльності.
Це - найважливіша частина даної статті. Обов'язково ознайомтеся з КОЖНИМ пунктом.
[1]. Вкладати кошти в компанії зі СТАБІЛЬНИМИ позитивними фінансовими результатами, що випускають товари масового споживання найвищої якості під популярною торговою маркою.
Такі компанії мають великий потенціал для зростання і можуть генерувати стійкий грошовий потік.
[2]. Перед покупкою цінних паперів найретельнішим чином вивчити показники фінансової звітності компанії (прибутковість по акціях за останні кілька років, розмір прибутку, що припадає на одну акцію, і ін.), Зібрати МАКСИМУМ ІНФОРМАЦІЇ про керуючих компанією.
Інвестувати треба не в акції, а в конкретний бізнес. ховається за цими акціями. Можна бути ще точніше - в КОНКРЕТНИХ людей, які стоять за цим бізнесом.
[3]. Мати диверсифікований портфель цінних паперів, що складається з акцій і облігацій.
Придбавати цінні папери за цінами нижче їх реальної вартості на певну суму (як правило, на 30 і більше відсотків).
Наприклад, якщо реальна ціна акцій дорівнює 10 доларам за одиницю, то купувати їх варто лише тоді, коли ціна акції впаде до 7 доларів.
[4]. Інвестувати на ТРИВАЛИЙ термін (не менше 10 років). Саме це дозволить витягти справжню вигоду від угоди.
Цей принцип служить глибокої розділової лінією між інвесторами і спекулянтами. людьми зі стратегічним складом розуму і гравцями.
[5]. Добре розбиратися в тонкощах фондового ринку і бізнесу в цілому. Інвестувати лише в ті компанії, бізнес яких досконально вивчити.
Зрозуміло, це зажадає від вас систематичного вивчення спеціальної літератури та практичних напрацювань, вміння розбиратися у фінансовій звітності та наявності деяких інших неявних знань.
[6]. Мати високий рівень самодисципліни. Мати ПИСЬМОВИЙ план дій, яким - головне! - якомога суворіше керуватися на практиці.
Більшість схильне до спонтанних і рефлекторним інвестицій.
Уміння систематично і на регулярній основі купувати / продавати акції відрізняє справжніх професіоналів ...
[7]. Бути терплячим. Чи не інвестувати лише тому, що «потрібно» кудись вкласти гроші.
Якщо відповідних для інвестування об'єктів немає, зберігати капітал в грошовій формі.
Збережені таким чином гроші (і час!) Набагато ефективніше пустити на отримання додаткової освіти в сфері особистих фінансів та інвестицій.
Дотримання цих правил зробило мільйони людей фінансово вільними. Не думаю, що потрібні ще якісь докази, щоб покірно слідувати їм. Хіба ні.
Постскриптум
Сьогодні ми витратили час не даремно. Ви напевно це ВІДЧУЛИ після прочитання статті.
Навіть якщо ви нічого не зрозуміли або усі забули, нічого страшного.
Ефект від прочитання статті ви відчуєте пізніше, коли впритул займетеся розробкою своєї унікальної інвестиційної стратегії.
Питання формування стратегії інвестування повинні турбувати вас до тих пір, поки кожна нова інвестиція чи не перетвориться в щось рутинне, яке не потребує значних енергетичних витрат. і при цьому - приносити результати вищі за середні.
Поміркуйте про це на дозвіллі. А на сьогодні все. Вдалих інвестицій!