Інвестиційна стратегія - це сукупність фінансових заходів для досягнення поставленої фінансової мети. Іншими словами, це все ті дії, які планує і здійснює інвестор, щоб домогтися задуманого результату.
Фінансової метою стратегії інвестування є, як правило, отримання пасивного доходу в певному обсязі, який зазвичай визначається в процентному співвідношенні від суми інвестиційного капіталу.
Для реалізації інвестиційної стратегії інвестор розробляє інвестиційний план - перелік заходів, необхідних для досягнення поставленої фінансової мети. Інвестиційний план повинен включати в себе використовувані фінансові інструменти, їх точну або прогнозовану дохідність, суми і періодичність вкладень капіталу в кожен інструмент.
Період досягнення поставленої фінансової мети називається періодом інвестиційної стратегії.
Приклади інвестиційних стратегій.
Розглянемо найбільш типові приклади інвестиційних стратегій.
Стратегія інвестування №1. Пасивний дохід з банківських вкладів.
Фінансова мета. забезпечити пасивний дохід з банківських депозитів в сумі 1000 рублів на місяць.
Інвестиційний план. відкладати на вклади з поповненням з прибутковістю
8% річних в 4-х банках по 500 рублів щомісяця на кожен вклад.
Період інвестиційної стратегії.
5 років (з урахуванням складного відсотка і можливих змін процентних ставок).
Стратегія інвестування №2. Інвестиції в ПАММ-рахунки.
Фінансова мета. збільшити інвестиційний капітал 1000 доларів в 2 рази.
Інвестиційний план. Вкласти 600 доларів в консервативний ПАММ-рахунок з прогнозованою дохідністю 25% в рік, 300 доларів - в помірний ПАММ-рахунок з прогнозованою дохідністю 50% в рік, 100 доларів - в агресивний ПАММ-рахунок з прогнозованою дохідністю 100% в рік. Щомісяця проводити ребалансування інвестиційного портфеля.
Період інвестиційної стратегії:
1,5 року (з урахуванням можливих ризиків часткової втрати капіталу).
Стратегія інвестування №3. Формування стартового капіталу.
Фінансова мета: Зібрати стартовий капітал для відкриття бізнесу в сумі 6000 доларів.
Інвестиційний план: Вкладення 100 доларів щомісяця на вклад з поповненням з прибутковістю 5% річних. Вкладення 1000 доларів в інвестиційний фонд з прогнозованою дохідністю 20% річних. Купівля на 1000 доларів акцій з прогнозованою дохідністю 50% річних.
Період інвестиційної стратегії:
2-2,5 року з урахуванням ризиків і реінвестування отриманого прибутку в ті ж фінансові інструменти.
Я розглянув найпростіші і зрозумілі приклади інвестиційних стратегій, для того щоб наочно можна було побачити, що вдають із себе стратегії інвестування.
У подальших публікаціях на Фінансовому генії я буду більш детально розглядати окремі інвестиційні стратегії, їх переваги та недоліки. Бажаю всім успішних інвестицій! Залишайтеся з нами!