Вітаю, шановні читачі! Сьогодні я хочу познайомити вас ще з одним інструментом заробітку на фінансових ринках, з яким працюють, переважно, досвідчені трейдери і отримують при цьому непогані гроші.
Називається він - біржові фонди ETF. Давайте детально розберемо, що це, як такі фонди працюють, і який профіт можна з них отримати.
Як завжди, почнемо з визначення.
Біржові фонди ETF (Exchange Trade Founds) - це збірні інвестиційні фонди (переважно іноземні), які котируються і торгуються на фондових біржах, і в основі яких лежать будь-які активи з розряду базових: біржові товари, акції, облігації та ін ..
Простіше кажучи, ETF являє собою якийсь портфель, зібраний з різних активів. Найчастіше склад такого портфеля копіює будь-якої біржовий індекс. Відповідно, інвестування в ETF є вкладення грошей в цілий набір активів, кожен з яких має свої особливості.
ETF фонди чимось скидаються на звичайні ПІФи, з тією різницею, що акціями ETF, на відміну від паїв можна вільно торгувати на біржі за тим же алгоритмом, що і акціями, облігаціями, ф'ючерсами і т.п ..
Вся справа в тому, що тут ціна частки фонду (його паю) не встановлюється в день укладення договору, а постійно змінюється «плаває», що дає можливість заробляти на різниці цін купівлі і продажу.
Ось схема того, як виглядає класична схема звернення ETF на московській біржі.
Переваги ETF фондів
- Диверсифікація ризиків. Думаю, не потрібно зараз пояснювати всім відомий механізм зниження інвестиційних ризиків, коли інвестор, збираючи портфель, включає в нього різні активи з тим, щоб можливе падіння одного було перекрито зростанням інших. Точно також і тут, великий обсяг активів, що входять в ETF забезпечують хорошу страховку від ризиків, а їх структура, схожа з будь-яким біржовим індексом, робить диверсифікацію грамотній.
- Комісія, а вірніше - практично повна її відсутність. Ведучи справи з акціями, ви виплачуєте брокеру комісію по кожній угоді і акції окремо. І хоч вона і невисока, в сумі може вийти досить вагома цифра. Тут же у вас один актив - ETF фонд, а скільки активів в нього входить неважливо, комісію платити потрібно тільки один раз.
- Ліквідність - великий спред і ETF речі практично несумісні, завдяки тому, що фонд вільно котирується на біржі і інвестори не обмежені одним брокером.
- Низькі суми входу. Інвестиції в ETF можна починати з покупки однієї єдиної акції фонду. При цьому на біржах існує безліч фондів, до складу яких входять ф'ючерси, поріг входу в які часто становить кілька тисяч доларів, що по кишені далеко не всім. Ось і виходить, що за допомогою ETF можна торгувати ф'ючерс навіть будучи власником скромного капіталу.
ETF на ММВБ
Московська біржа пропонує своїм клієнтам певний набір ETF фондів на різні базові активи. Серед них акції американських, британських, китайських, японських, австралійських та інших біржових індексів, облігації Сполучених Штатів, золото і єврооблігації російських емітентів (доларові і рублеві).
І наостанок мені хотілося б загострити увагу на найбільш привабливому, на погляд нашої команди, вигляді фонду, а саме - ETF на євробонди.
Даний інструмент є чудовою альтернативою банківському депозиту (в тому числі валютному) і дозволяє отримувати гарний прибуток, одночасно захищаючи вкладені в нього кошти від знецінення. Прибутковість ETF може відрізнятися в залежності від конкретного набору єврооблігацій, однак відбираються вони часто з таким розрахунком, щоб інвестор міг заробляти не тільки за рахунок купонної ставки євробондів, але і на зростанні курсової вартості самих облігацій.
Брокер для роботи з ETF самостійно відбере вам всі доступні пропозиції і допоможе вибрати з них найбільш підходящі.