У Латвії Комісія ринку фінансів і капіталу (КРФК) оштрафувала латвійські банки Norvik banka і Rietumu banka на 2,89 млн євро за роботу з клієнтами, які намагалися обійти міжнародні санкції проти Північної Кореї
Загальна сума штрафу становила 2 891 271 евро, Norvik banka оштрафований на 1 324 667 євро, Rietumu banka - на 1 566 604 евро.
КРФК у співпраці з Федеральним бюро розслідувань США в ході цільової перевірки констатували, що обидва латвійських банку не дотримувалися вимог нормативних актів у сфері запобігання фінансуванню тероризму та використання незаконно отриманих коштів (NILLTFN).
Порушення пов'язані з дослідженням клієнтів, яке включає в себе нагляд за угодами і отримання недостатньої інформації про зазначені клієнтами справжніх вигодонабувача і здійснених угодах.
Обом банкам наказано оцінити систему внутрішнього контролю в сфері NILLTFN і провести заходи щодо її поліпшення.
У КРФК підкреслюють, що банки співпрацювали з відомством і визнали недоліки. КРФК уклала з банками адміністративні договори, які дозволяють найбільш ефективно забезпечити виконання необхідних заходів. Укладені угоди передбачають, що банки заплатять до держбюджету 2,89 млн євро.
Банк Rietumu і КРФК підписали угоду про припинення раніше розпочатого адміністративної справи, порушеної на підставі результатів повної перевірки та інформації, наданої КРФК міжнародними партнерами.
Результати перевірки показали, що Rietumu, як і деякі інші латвійські банки, був використаний в угодах, які можуть містити ознаки обходу міжнародних санкцій відносно Північної Кореї.
Зазначені операції не були прямим недотриманням режиму санкції, тому що не були здійснені особами, включеними в санкційні списки. У зв'язку з цим у банку не було можливості виявити їх незаконну суть без наявності додаткової інформації, до якої банк не мав доступу.
Перевірка показала, що при здійсненні даних угод банк не допустив усвідомленого недотримання, пов'язаного з обходом санкцій, банк підтверджує, що не мав відношення до організації цих угод і не був зацікавлений в їх здійсненні. До того ж банк припинив відносини з цими клієнтами.
Незважаючи на опосередкованість встановлених недоліків, Rietumu як один з найбільших системоутворюючих банків, усвідомлюючи високий пріоритет дотримання міжнародних санкцій, беручи на себе відповідальність за репутацію всієї фінансової галузі, і з огляду на довгострокове позитивну співпрацю з КРФК, вважав за доцільне використовувати передбачену законом можливість укласти адміністративний договір. На підставі даного договору банк направить суму певного штрафу в розмірі 1 566 604 евро до державного бюджету Латвії, і зобов'язується зробити додаткові інвестиції в удосконалення системи внутрішнього контролю.
В ході конструктивного діалогу з КРФК банк розробив і погодив довгостроковий план додаткових заходів, спрямованих на подальше вдосконалення системи внутрішнього контролю - з метою підвищення її ефективності і підтримки відповідності найвищим міжнародним стандартам, що пред'являються до банку країни-учасниці ОЕСР.
Посилаючись на висловлену в публічному просторі інформацію про випадки порушення функцій забезпечення нормативно-правової відповідності, які пов'язані з окремими латвійськими банками, серед яких згаданий і Norvik banka, підкреслюємо, що Norvik banka постійно працює над удосконаленням механізмів контролю для своєчасного виявлення і управління можливими ризиками, а також з метою запобігання протиправної діяльності.
Поряд з цим Norvik banka інформує, що він заплатив грошовий штраф в розмірі 1 324 667 EUR, накладений на нього Комісією ринку фінансів і капіталу.
Голова правління Norvik banka Олівер Брамуелл: "Банк в тісній співпраці з Комісією переглянув свій клієнтський портфель, розробив дуже конкретний план коригувальних заходів і протягом наступних 18 місяців інвестує більше 2 мільйонів євро в забезпечення відповідності всім нормативним вимогам і вимогам кращої практики".