Розрахунковий рахунок можуть заблокувати або фінмоніторинг банку, або податкова інспекція. При чому, якщо у випадку з податкової, все більш-менш зрозуміло, то у фінмоніторингу завжди свої вимоги, залежні від банку.
Блокування розрахункового рахунку неприємна процедура. Ті, хто стикається з нею вперше, зазвичай впадають в стан шоку. Як так - мої гроші зависли на розрахунковому рахунку і я нічого не можу з ними робити - в цьому є якась несправедливість. Співробітники банку вже давно звикли до агресивних клієнтам, які телефонують, лаються, навіть загрожують - і в підсумку всіх їх відправляють у відділ фінмоніторингу. А там, з ними вже ведеться більш конструктивна бесіда.
Для початку, давайте розберемо причини, за якими фінмоніторинг блокує рахунки. Їх не так кілька, і кожен з них відрізняється від іншого термінами зняття блокування, а так само і самою можливістю це зробити.
Блокування рахунку через неправильне КВЕД
Буває так, що в процесі ведення бізнесу, ми можемо поміняти профіль бізнесу. Наприклад, нам раптом підвернулася гаряче справу, яке може бути побічно, а може бути взагалі не пов'язано з родом нашої діяльності, але ми можемо його виконати. Скажімо, займалися наданням бухгалтерських послуг, а тут раптом нам пощастило купити і продати який-небудь товар за зниженою вартістю. Ми підписуємо договір, приймаємо гроші на рахунок і тут відбувається блокування. Чому? Все дуже просто. Відомості, подані в банк носять не просто ознайомлювальний характер - вони враховуються при нашій подальшій роботі. Всі наші коди КВЕД вносяться в базу, і всі вхідні платежі перевіряються на їх відповідність. Якщо з якоїсь причини ми прийняли гроші за послугу або товар, не прописаний в коди КВЕД, рахунок блокують.
Як зняти блокування з рахунку в даному випадку?
Ще рік тому, досить було написати пояснювальну в банк, з проханням повернути гроші назад відправнику, пославшись, наприклад, на те, що він помилився. Сьогодні цей номер, як то кажуть, не пройде. Доведеться йти на радикальні заходи, а саме вносити зміни в установчі документи - додати відсутній КВЕД. Процедура займає до 7 робочих днів.
Непідтверджені операції по рахунку
Іноді банк починає цікавитися нашою діяльність впритул, і тоді лізе туди, куди його не просять, а саме - в документацію. Не завжди, ми співпрацюємо з партнерами, спираючись на підписаний договір. Буває, що ми починаємо роботу, опускаючи, як нам здається, формальності. Але для банку це важливі аспекти роботи. Він може раптом вимагати надати договір. І якщо у нас його не опиниться - блокує рахунок. Рахунок може бути заблокований і заздалегідь, але тільки в тому випадку, якщо банк підозрює нашу організацію в якихось «темних» справах. Що робити в такому випадку? Єдиний вихід - надати всі запитувані документи. Термін розблокування рахунку в даному випадку займає кілька днів і залежить від того, як швидко Ви зберете документи.
Коли чекають директора
Останнім часом, банки і податкова стали частіше придивлятися до керівників компаній. Сьогодні стати масовим директором може кожен, хто займає цю посаду більш ніж в 5-ти організаціях. Більш того, Вас можуть визнати «номіналом» (тобто, підставною особою) і відправити в список дискваліфікованих осіб. Неприємно, чи не так? Тому, якщо банк захотів зустрітися з генеральним директором - потрібно їхати негайно, якщо Ви звичайно не хочете, щоб рахунок був заблокований назавжди. До речі, в світлі останніх змін законодавства, банки мають право відправляти підозрілі, з їх точки зору, суми на рахунок центробанку, і витягти їх звідти можна тільки через суд.
Мабуть, ми розглянули 3 основні причини блокування рахунку. Сподіваємося, Вам блокування не загрожує! А якщо, все таки, це сталося - звертайтеся, будемо раді допомогти.
(495) 222 80 81
Розрахунковий рахунок можуть заблокувати або фінмоніторинг банку, або податкова інспекція. При чому, якщо у випадку з податкової, все більш-менш зрозуміло, то у фінмоніторингу завжди свої вимоги, залежні від банку. Розблокуємо рахунок за 3 дні! (495) 222 80 81 Блокування розрахункового рахунку неприємна процедура. Ті, хто стикається з нею вперше, зазвичай впадають в стан шоку. Як так - мої гроші зависли на [...]
"Data-title =" Що робити, якщо фінмоніторинг банку заблокував розрахунковий рахунок? "Data-services =" vkontakte, facebook, twitter, odnoklassniki, moimir ">
З причини останніх подій, а саме повномасштабної кампанії, спрямованої на виявлення одноденок, податкова стала все частіше практикувати виклики керівників бізнесу на так звані допити, метою яких є виявлення фіктивних директорів.
