Всім привіт! У цій статті я хочу торкнутися досить цікаву тему: наявність своп на ринку Форекс. Часто новачків лякає цей термін. Дійсно, якщо ви тільки почали займатися торгівлею, свопи можуть відлякати вас від торгівлі на денних графіках, адже виходить, що з вас беруть додаткову плату, якщо позиція утримується більше 24 годин. Але чи так це страшно і чи можна уникнути додаткових розтрат на своп? Спробуємо розібратися.
По-перше, давайте визначимося з поняттям своп (від англ. Swap - «міняти»). По суті це різниця між двома конверсійними операціями, яка виходить, якщо ви переносите угоду на наступну добу. Причому ця різниця може бути як в позитивну, так і в негативну сторону. Виходить, що не завжди гроші вилучаються з рахунку, при деяких операціях різниця процентних ставок буде зарахована на ваш рахунок.
Так за що ми повинні платити?
Коли ви купуєте на ринку якусь валютну пару, ваш інтерес виражається в вдалих угодах, які будуть проводитися з цією валютою, вірно? Тобто ви не купуєте реальну валюту, а всього лише робите ставку на коливання ціни валюти або вгору, або вниз. Своп нараховується тоді, коли ваша угода переноситься на наступну дату.
Припустимо, ви вирішили продавати пару євро-долар. Фактично ви проводите операцію з продажем євро і купівлею долара. Припустимо, процентна ставка в доларах виходить 2%, а в євро - 3%. Коли позиція переноситься на наступний день, з відсотка покупки віднімається відсоток продажу. В результаті отримуєте -1%, тобто втрачаєте відсоток.
Якщо ж ви будете купувати євро-долар, то операція видозмінюється. Ви купуєте євро і продаєте долар. Проводьте елементарні математичні обчислення - 3% -2% = 1%. А значить, отримуєте прибуток в розмірі одного відсотка.
Тепер потрібно розібратися, за що ж нараховуються або знімаються відсотки.
Отже, ви продаєте євро. Те так як це не ваші реальні, а віртуальні гроші, то виходить, що, по суті, ви берете євро в борг. Адже ви продаєте валюту, якої у вас немає, і за неї повинні якось розплатитися. Грубо кажучи, берете євро в кредит, і за нього платите процентну ставку в розмірі певної кількості відсотків.
Тепер розглянемо другий варіант, коли ви купуєте євро. Актом купівлі ви даєте згоду на те, що ваша позиція буде надавати іншим трейдерам кредит при продажу цієї валюти.
Отже, якщо ви купуєте валюту, то бонусом вам йде якась відсоткова ставка. Якщо ж продаєте валюту, то оплачуєте кредитну ставку. Адже ви отримуєте можливість використовувати валюту як би в кредит. Своп - це і є різниця між двома процентними ставками. Тепер ви виразніше розумієте, чому своп може мати не тільки негативне значення, а й позитивне. Все залежить від різниці між двома показниками кредитної ставки, в той момент, коли позиція продовжується на наступну добу.
Де шукати свопи
Показник своп зазвичай з'являється в терміналі, як тільки ви відкриєте якусь позицію. Стовпець свопу розташовується поруч з показниками прибутку або втрат на поточній торгівлі. Різниця ставки відобразиться, якщо ви перенесете графіки на один або кілька днів, тобто час відкриття позиції буде більше доби. Як ви вже знаєте, показник своп буває як в негативному, так і в позитивному векторі. Дані в стовпці про розміри прибутку будуть змінюватися, враховуючи коливання в колонці своп. Скільки він буде доданий або списаний з вашого рахунку, стільки раз будуть змінюватися дані про вашому загальному доході. Своп враховується при кожній операції.
Дуже важлива інформація: щоночі після середи показник свопу потроюється. Тобто, з вас буде списана або нарахована процентна різниця ставок, помножена на три. Яким чином так відбувається? Торги проводяться навіть у вихідні дні, коли банківські сервера не працюють. Але ж в ці дні ви все одно отримуєте або втрачаєте процентну ставку. А банкам потрібно якось стягувати свою кредитну частку за два дні. Тому з ваших позицій вираховують потрійний своп в один з будніх днів, в ніч четверга. Не забувайте про це, коли відкриваєте позицію.
Свопи нараховуються в той момент, коли обнуляється час на торговельному майданчику. Тобто опівночі.
Інформацію про свопи є на кожному брокерському сайті, в одному з підрозділів «Торгові умови». У цих розділах вказується своп для коротких і для довгострокових позицій. І іноді ці показники значно відрізняються, в позитивну або негативну сторону, хоча можуть бути і не дуже відмінності.
Обов'язково шукайте інформацію на обраному сайті. Тому як процентні ставки для різних активів можуть відрізнятися. Причому для різних комбінацій валют ці відмінності можуть бути цілком істотними, дивлячись на якій позиції ви зараз перебуваєте, на короткій або довгій. Іноді різниця практично непомітна, але не варто забувати час від часу перевіряти цей показник.
Тепер давайте розберемо такий момент. Новачки, які ще не встигли набити руку на торгах, до того ж не мають в запасі достатня кількість валюти для торгівлі, часто бояться робити зайві, на їхню думку, кроки. Тому серед початківців трейдерів небагато охочих спробувати себе на денних торгах. Дізнавшись про свопи більше, ви думаєте, що коливання в процентних ставках сильно вдарять вам по кишені. Але це абсолютно марно. Насправді показник своп для фінансових операцій одного гравця буде мінімальним. І вам не варто надто зациклюватися на цих цифрах.
Єдина порада: якщо ви початківець гравець, вибирайте позиції з класичними валютами. Зазвичай трейдери торгують доларами, євро, рублями, і не напружуються з приводу свопів. Якщо докладніше, то великі країни зазвичай встановлюють мінімальні відсоткові ставки на торги з їх валютою. Тому навіть на довгих позиціях ці цифри великої ролі не грають.
Але якщо ви вирішите вкладати в ринок великі капітали, і плануєте відкривати довгострокові позиції, то будьте особливо обережні з показниками своп. Коли ваші графіки відкриті півроку, рік, а то й довше, то загальна сума процентної ставки може значно вплинути на вашу прибуток. Тому, займаючи особливо довгі позиції, будьте напоготові і не забувайте враховувати різницю своп на Форекс в різних торгових майданчиках.
Або ж ви можете скористатися послугою, яку зараз пропонують багато брокерів. Йдеться про бессвопових рахунках. Ця можливість доступна для тих, хто буде відкривати довгострокові позиції і при цьому не хоче переплачувати. В такому випадку, відкриваючи рахунок, відразу вказуйте, що ви хочете торгувати без свопу. Звичайно, з вас спишуть комісію більше, ніж ви звикли. Але така операція все одно буде вигідніше для вас.
Заробляємо на своп
Більш-менш розібравшись з основними моментами свопу, ви зможете не тільки обходити стороною невдалі відсотки, а й заробляти на цих кредитних ставках. Така стратегія називається керрі трейдинг і вона спрямована саме на роботу зі свопами. Як вона працює? Ви просто утримуєте свої позиції як можна довше, при цьому заробляєте позитивний своп і залишаєтеся у виграші. Якщо ви вибираєте торгівлю з цієї позиції, то ви міняєте пріоритет. Ви не ставите на напрямок руху валюти, ви розраховуєте на те, що в деяких валютних парах показник свопу буває позитивним.
Зверніть увагу на ті валютні пари, у яких протягом тривалого періоду утримується своп зі знаком плюс, і які мають істотний показник процентної ставки.
Зазвичай стандартні валютні пари не підходять для ведення цієї стратегії. Тому вибирайте не дуже популярну валюту і дивіться далі. За якими позиціями, коротким або довгим, позначений високий показник своп? Звертайте увагу і на величину спреду. Якщо комісія за позицію надто висока, то робити ставку в цьому випадку не має сенсу.
Ваша мета - знайти найбільш підходящу валютну пару. Адже ви не станете витрачати час на нестабільну пару, рух якої може різко змінитися. Значить, напрямок ціни в графіку повинно бути передбачуваним, а ймовірність різких змін в зворотну сторону - наближатися до нуля. В такому випадку ви можете виходити на торг з позицією, яка буде утримуватися на ринку протягом декількох місяців.
Отже, стратегія керрі трейдингу може бути вигідна трейдерам, чия концепція спрямована на довгострокову гру зі свопами. Для цього потрібно врахувати кілька умов. Перше - потрібно звертатися до валют, які мають своп зі знаком плюс. Другий момент - вибирати потрібно пари, де різниця відсоткових ставок висока, інакше відкривати позицію не має сенсу. Третє - звертайте увагу на розмір вилучається комісії, і вважайте, як сильно ця комісія вплине на результат торгів і вашу прибуток. І останнє - не забувайте враховувати глобальний тренд пари. Пам'ятайте, він повинен бути стабільним і передбачуваним.