Високотехнологічна мережа надає готову технологи-ний інфраструктуру, що об'єднує користувачів в режимі реального часу.
У числі користувачів SWIFT поряд з кредитними організа-ціями є провідні учасники фондового ринку, включаючи центральні / національні банки, інвестиційні компанія, біржі, брокерів / дилерів, центральні та міжнародні депозитарії. Але серед користувачів SWIFT в Росії практично немає професії-сиональной учасників ринку цінних паперів, крім того, на рос-сийской фондовому ринку не існує єдиних стандартів пові-щений.
Запропоновані і реалізовані SWIFT концепція, формати та правила формування повідомлень, а також передачі фінан-вий інформації придбали в даний час статус общепром-зайнятих міжнародних стандартів.
Більше 20 бірж і 40 центральних і міжнародних депозитаріїв-їв використовують SWIFT для обміну стандартними повідомленнями зі своїми учасниками і клієнтами. SWIFT і стандарт ISO 15022 лежать в основі комунікаційних моделей багатьох провідних клі-рингових і розрахункових систем по всьому світу, серед яких Clearstream, Crest, DTCC, Euroclear, LCH, STRATE і ін. Преимущ-ства використання SWIFT зазначеними та іншими подібними інфраструктурами полягають в високої продуктивності і операційної ефективності, зниження ризиків і витрат на внутрішні і міжнародні транзакції.
Необхідність вироблення стандарту ISO 15022 була пов'язана, в першу чергу, з неефективністю сформована практика об-мена фінансовою інформацією. На фондових ринках як на між- родного, так і на національному рівнях. Введені окремих-ними учасниками ринку за останнє десятиліття численний-ні власні стандарти і формати електронних повідомлень вимагали використання різних програм для обміну з раз-особистими контрагентами і неодноразового переформатування переданих даних. Це не тільки ускладнювало автоматизацію обробки інформації, але також часто призводило до пробле-мам, викликаним неоднозначністю її трактування.
В основі ISO 15022 лежить концепція створення єдиної бази так званого «Словника даних» (Data Field Dictionary), включаю-ного в себе всі можливі елементи інформації »які в принципі можуть бути використані в повідомленнях. Ухвалення єдиного позначення і єдиного трактування для всіх елементів даних на практиці є введенням єдиної мови для використання в різних електронних системах передачі інформації з метою досягнення сумісності різних технічних рішень. Ця концепція передбачає також, що основний словник може бути доповнений новими елементами і поняттями на вимогу окремих учасників ринку, даючи можливість врахувати як національ-ні особливості операцій, так і специфічні потреби окремих торгових і розрахункових систем.
Забезпечення однозначності переданої інформації на ос-нове чіткого визначення всіх її базових елементів дозволяє відмовитися від укладення численних двосторонніх злагоди-шений, що містять специфічну інтерпретацію полів і ін-струкції щодо їх заповнення.
Особливістю ISO 15022 є також зміна самого принципу формування електронних повідомлень. Замість від-ділових жорстко структурованих повідомлень, що виконують певні функції, цей стандарт дозволяє комбінувати різні блоки і елементи даних ( «принцип конструктора») для передачі практично будь-якої інформації або инструк-ций.
Крім того, що такий підхід відкриває можливості для розширення сфер використання та набору функцій, він також су-громадської полегшує автоматизацію обробки інформації на всіх етапах проведення операцій - від передачі вихідного пору-чення на покупку або продаж аж до проведення розрахунків і вивірки звітності.
Завдяки цим особливостям ISO 15022 може розглядати-ся як єдине сполучна ланка не тільки між різними сфе-рами фінансової діяльності, але і між різними сущест-інди видами форматів і синтаксису.
У використанні SWIFT на російському фондовому ринку в пер-шу чергу зацікавлені світові кастодіальні банки (ABN AMRO, CITI, ING і ін.), Великі російські банки, торгові сис-теми (ММВБ, РТС і інші біржі) і асоційовані з ними організації ( НДЦ, ДКХ, розрахункові палати і т.п.). Крім того, в цьому зацікавлені провідні професійні учасники фон-дового ринку, такі, як інвестиційні групи АТОН, «Трой-ка-Діалог» та ін. А також інші компанії, розрахункові депозитарії та реєстратори.
Користувачі SWIFT планують активізувати використання мережі при операціях з цінними паперами, інші організації рас-глядають можливість підключення.
Для підвищення ефективності використання SWIFT на рос-сийской фондовому ринку була створена Робоча група. До її складу увійшли: «Альфа-банк», «Брансвік ЮБіЕс Номініз», Внешторг-банк, Зовнішекономбанк, Газпромбанк, Депозитарно-клірингова компанія, Дойче-банк, ІНГ Банк (Євразія), Національний депо-зітарний центр, Росбанк, а також представники ФСФР Росії.
В результаті діяльності Робочої групи був підготовлений документ SWIFT-RUS, який представляє собою рекомендації щодо формування повідомлень SWIFT, а також правила і таблиці транслітерації, які дозволяють виробляти однозначне кодування і декодування символів російського алфавіту в тек-сте повідомлень SWIFT. Рекомендації дозволяють враховувати рос-сийской специфіку здійснення операцій з цінними паперами та дають можливість використовувати єдині технології для автомати-зації обробки фінансових повідомлень.
У рекомендаціях реалізована можливість вказівки даних про документах - підставах операції відповідно до вимоги-ми російського законодавства (договір купівлі-продажу, договір міни, дарування та ін.), Розроблені кодування для типів регі-страціонних документів юридичних та фізичних осіб, преду -Дивіться правила зазначення кількості акцій в простих дробах і т.д.
В даний час учасники російського фондового ринку використовують в своїй діяльності другу версію рекомендацій SWIFT-RUS, яка охоплює інструкції по розрахунках, а також виписки і підтвердження. Ведеться робота по доповненню реко-дацій повідомленнями з корпоративних дій.
МТ 540 - Інструкція про отримання без платежу;
МТ 541 - Інструкція про отримання проти платежу;
МТ 542 - Інструкція про постачання без платежу;
МТ 543 - Інструкція про постачання проти платежу;
МТ 544 - Підтвердження отримання без платежу;
МТ 545 - Підтвердження отримання проти платежу;
МТ 546 - Підтвердження поставки без платежу;
МТ 547 - Підтвердження поставки проти платежу;
МТ 548 - Повідомлення про статус і обробці розрахункових інструкцій;
МТ 549 - Запит виписки / сповіщення про статус;
МТ 535 - Виписка про залишки цінних паперів;
МТ 536 - Виписка про операції;
МТ 537 - Виписка про незавершені операції.
Таким чином, SWIFT для учасника ринку цінних паперів яв-ляется єдиним вікном для здійснення операцій з цінними паперами, здійснення розрахунків по операціях, отримання і від-правки інформації з корпоративних дій. Використання стандартів SWIFT дозволяє істотно підвищити рівень STP як організації, так і фондового ринку в цілому, зробити його про-прозорі для іноземного інвестора, а також підвищити "надійність-ність здійснення угод.
Для користувачів SWIFT на російському ринку цінних паперів необхідно:
впровадження стандартів повідомлень з цінних паперів ISO 15022;
скорочення витрат на підключення і роботу в мережі шляхом застосування схеми підключення в розділеному режимі (shared connection), в тому числі на базі створення сервіс-бюро;
впровадження інфраструктурних проектів, що дозволяють врахувати інтереси різних учасників фондового ринку.
Забезпечити впровадження міжнародних стандартів ISO 15022 на російському фондовому ринку і розширити коло учасників SWIFT можуть регулятори ринку - насамперед ФСФР, а також саморегу-ліруемие організації, такі як НАУФОР, ПАРТАД, НФА, по-цьому потрібно більш активно співпрацювати з даними організа-ціями за вказаними вище напрямками.
Аналізуючи цю роботу необхідно зробити наступні висновки, що є результатом обробленого матеріалу в цій контрольній роботі.
Система Міжнародних банківських розрахунків SWIFT була створена для удосконалення міжбанківських розрахунків. Головна мета створення SWIFT - можливість роботи всіх її учасників в цілодобової високошвидкісної мережі передачі банківської інформації.
Багаторівнева комбінація фізичних, технічних і організаційних методів захисту даних забезпечує їх повне збереження і таємність одночасно, що є не мало важливим фактором в системі міжбанківських розрахунків.
Система Міжнародних банківських розрахунків SWIFT зручна і проста у використанні. Це дозволяє більшій кількості російських банків виходити на міжнародний банківський рівень у рамках даної системи.
спільну мову і організацію обробки інформації;
надійність і захист інформації;
швидку передачу повідомлень;
скорочення втрат і помилок;