На додаток отримуємо настільки вагомі заяви від ЦБ РФ, який цілком точно визначає біткоіни прикладом фінансовою пірамідою, з усіма наслідками, що випливають. Однак нові цифрові гроші, зовсім не обіцяють обов'язкову і гарантований прибуток своїм клієнтам. Система побудована на досить складних цифрових технологіях і завданням ставить перед собою створення альтернативи існуючим платіжним системам.
У той же час не можна забувати і про надмірно спекулятивний характер використання криптовалюта і їх колосальне зростання, що спостерігається на початку і навіть зараз. Можна з упевненістю сказати, що багато криптовалюта використовуються для не зовсім законних дій, адже система забезпечує максимальний рівень безпеки і анонімності всіх транзакцій.
Що ж таке фінансова піраміда
Це в першу чергу система, життєдіяльність якої побудована на постійному припливі нових засобів, а не на їх обороті. Всі зобов'язання перед першими вкладниками виплачуються за рахунок нових надходжень в деяких випадках частково за рахунок якихось дій на фінансових ринках, але вони не можуть все одно покрити всіх зобов'язань. Цим фактором жорстко обмежується життєвий цикл, яким володіли майже всі відомі фінансові піраміди. Коли приплив нових коштів вичерпується, вона руйнується.
Щоб краще уявляти собі образ піраміди і різноманітні варіанти виконання таких махінацій, можна перерахувати десять найбільш відомих і об'ємних за своїми наслідками махінацій за останні сто років.
основоположник Понці
Історія відомих пірамід заслужено ведеться від творіння Чарльза Понці. Після своєї еміграції з Італії в Штати він вирішив підкорити американську мрію, досягти високого становища і багатства. Однак черга невдалих починань явно не сприяли цьому. Після чергового провалу зі створенням свого бізнесу Понці вдався до відверто шахрайську схему.
В реальності ж ніякої торгівлі не було і не було ніяких операцій з купонами, які використовувалися тоді в ходу і обмінювалися по принадному курсу на марки. Власне бездіяльністю в фінансовому плані виділяються майже всі приклади фінансових пірамід. Всі зобов'язання перед вкладниками погашалися спочатку за рахунок прибувають нових вкладів. Організація розрослася до таких обсягів, коли щодня фіксувалися надходження до 250 тис. Доларів. Однак досить швидко, в тому ж році федеральні агенти перевірили діяльність Понці і ліквідували компанію за шахрайство і неможливість розрахуватися з усіма вкладниками. Підсумок невтішний. Загублено було приблизно 2 млн доларів, а самого Понці засудили на 5 років.
Піраміда Дони Бранко в Португалії
Повне ім'я героїні цієї історії Марія Бранка дос Сантос, однак, популярність прийшла до неї під ім'ям Дона Бранка. Вона організувала свій власний банк і привертала клієнтів привабливою ідеєю: депозити з дохідністю 10% в місяць. На цьому прикладі можна показати, як виглядають кращі фінансові піраміди. Природно безліч людей клюнуло на таке запевнення, кинулися вносити свої вклади в банк Бранко.
Неймовірно, що така структура проіснувала цілих 14 років до свого падіння. Тільки в 1984 році подробиці про махінації виплили назовні. Виявилося, що ніяких дій з вкладеннями не проводилося, і виплати здійснювалися по тій же системі, як і будь-яка інша відома фінансова піраміда. Дона Бранка була засуджена на 10 років, які провела у в'язниці і, врешті-решт, померла на самоті.
«Подвійний Шах»
Ця структура нічим не пов'язана з шахами, просто її творець Саєд Шах, який вирішив зовсім на порожньому місці створити собі дохідна справа і йому це вдалося. Після свого тривалого візиту в Дубаї він повернувся до рідного Вазірабад в Пенджабі. Переконав своїх перших вкладників, що володіє неймовірними знаннями з управління капіталу. За його запевненням доходи будуть зростати більшими темпами, і немає ніяких істотних ризиків.
Не можна точно сказати яким чином велася інформаційна підготовка цього проекту, однак відома піраміда розрослася гранично швидко і по всій країні. Через півтора року після старту компанії було зібрано не менше 880 млн. Доларів від 300 тис. Вкладників. Популярність Саєд Шаха зросла настільки, що його просували в політичні лідери цілого регіону. Однак поліція зацікавилася цією шахрайською схемою і провела перевірку. На даний момент Саєд знаходиться за гратами і ведеться слідство.
Мохінаціі Лу Перлман
Якщо ви не чули про самому Лу Перлманом, то обов'язково чули про створених ним музичних колективах. Однак найбільшу популярність все-таки він отримав за свою найбільшу фінансову піраміду, саме вона в підсумку привела до втрати вкладниками до 300 млн. Доларів. Ще в 1981 році махінатор заснував цілий ряд компаній. Їх робота здійснювалася хіба що на папері, без будь-яких фактичних дій. Цінні папери цих компаній досить успішно розпродавалися шахраєм протягом 20 років.
Після розкриття всієї злочинної схеми Лу спробував сховатися від правосуддя, проте не уникнув початкового вироку в 25 років в'язниці і 1 млн. Штрафу. Згодом зважившись на операцію з судом, він зізнався в шахрайстві. Результатом стала втрата 200 млн. Від 250 приватних осіб і 100 млн. Від різних фінансових інститутів.
Європейський Королівський Клуб
Тільки через два роки махінації були розкриті і представлені як велика фінансова піраміда з вступними внесками. Втрати учасників клубу оцінюються в 1 млрд доларів і за злочинну діяльність організатори отримали заслужене покарання у вигляді тюремного ув'язнення на 7 років.
Бернард Медофф і його афера
Історія піде про одну з найбільш масштабних афер в історії сучасного світу. Вона стає в один ряд з іншими відомими випадками, які можна визначити як найбільші фінансові піраміди. Потерпілими виявилося понад 3 млн. Людей і сотні організацій. Загальна сума втрат оцінюється в неймовірні 64,5 млрд. Доларів.
Згодом виявилося, що вже 13 років ніяких інвестиційних проектів фонд не реалізовував. Результат для Мейдоффа виявився плачевним. Його засудили на 150 років тюремного ув'язнення, при тому, що владі Бернарда здали власні сини, які дізналися про велику фінансову аферу батька.
Ферми мурах Вана Фена
Власне задумка китайського бізнесмена лягла в основу величезної кількості інших великих пірамід набагато меншого масштабу, але по всьому світу. Навряд чи знайдеться людина, яка жодного разу про таке й не чув навіть у себе в оточенні. Ідея полягала в тому, що учасникам системи видавалася на руки коробка з мурахами і інструкцією про те, як за ними треба доглядати протягом трьох місяців. Після закінчення терміну представник компанії забирав мурах. Передбачалося, що комахи використовуються для виготовлення ліків.
Почати таку справу можна було, внісши початковий внесок, який представлявся як інвестування в розмірі 1500 доларів. Дохід виплачувався раз в 14 місяців і становив 32% річних. Завдяки швидкому початкового успіху Ван Фен зміг додатково підтримати свою компанію в ЗМІ.
Звалилася відома фінансова піраміда так само стрімко, як і почалася. Під кінець вона мала оборот в 2 млрд. Доларів. Самого Вана Фена засудили до смертної кари.
Сергій Мавроді і його «МММ»
Це найбільш знайома читачеві найбільша в Росії фінансова мохінація. Заснована вона була на хвилі моторошної нестабільності і повальної гіперінфляції. Засновниками є Сергій Мавроді, його дружина і брат. Власне назва компанії складається з перших буквами прізвищ. Організована вона була за схемою Понці і не несла в собі нічого крім накопичення вкладів, існування за рахунок припливу нових вкладень.
Вражаюче, що відома фінансова піраміда проіснувала більше п'яти років і навіть після кількох спроб розкрити махінації і припинити діяльність відроджувалася з новою силою. Причиною можна назвати хіба що повальну фінансову неграмотність населення і жадібність людей, підігріту жахливою ситуацією в країні.
Вкладникам пропонували прибутковість в 1000%, і мало кого турбувало, що це неможливо в принципі. За п'ять років було зібрано 1,5 млрд. Доларів. На піку популярності він зміг навіть пробитися до Держдуми і отримати недоторканність. Ось тільки вона йому не допомогла, і його засудили на тривалий тюремний термін.