На відміну від звичних стратегій. основна мета яких зводиться до заробітку на різниці ціни активу, дивідендні стратегії спрямовані на отримання прибутку за рахунок дивідендів.
Однак основна проблематика саме дивідендних торгових стратегією полягає в тому, щоб максимально убезпечити угоду і не отримати величезний збиток по курсовій різниці, який буде значно перевершувати отриманий прибуток по дивідендах.
Власне варто розуміти, що дивідендні стратегії розраховані на довгострокових трейдерів або інвесторів.
Популярні стратегії заробітку на дивіденди
Перша стратегія, з якою ми хотіли б почати огляд є середньострокова тактика з окупністю в два три місяці. Суть цієї дивідендної стратегії полягає в тому, щоб зробити покупку акцій за пару днів до закриття реєстру.
Після закриття реєстру починається так званий період відсічення, коли акція після виплати дивідендів падає в ціні на розмір дивіденду. Дана просадка, яка утворюється, є робочим моментів, а ваша мета перечекати її. Після того як ціна активу повернеться до вихідної точки слід продати акції і зафіксувати прибуток у вигляді дивідендів.
Однак варто розуміти, що для реалізації цієї стратегії вам буде потрібно вибрати сильний актив, який схильний до постійного зростання і відновлення. Приклад подібної угоди ви можете побачити на прикладі покупки акції Газпрому за пару днів до відсічення і прибуткове закриття угоди через пару місяців:
Перевагою цієї стратегії є швидка окупність вкладеної інвестиції, причому, якщо брати в оборот акції з поквартальною виплатою дивідендів можна отримати прибутковість на рівні 40 відсотків річних.
Також цей варіант дозволяє максимально реінвестувати отриманий дохід, залучаючи в оборот все більше нових акцій. Якщо говорити про недоліки, то варто відзначити той факт, що ви можете вибрати неправильний актив або потрапити в чорну смугу для компанії, а акції так і продовжать своє падіння.
Друга стратегія має більш довгостроковий характер, а утримання акцій може бути до одного року. Суть стратегії полягає в тому, щоб купити акції після відсічення і виплати дивіденду. Саме в цей момент вартість акції сильно падає в ціні (на розмір дивіденду).
Однак як ми знаємо компанії, які виплачують дивіденди дуже затребувані для інвестора і ціна почне свій відновлювальне зростання. Утримання акції може відбуватися до виплати наступних дивідендів. Приклад подібної угоди по акції Роснефть ви можете побачити на зображенні нижче:
На відміну від попередньої торгової тактики практично весь заробіток припадає на отримання доходу з курсової різниці. Однак якщо ви будете утримувати позицію максимально довго в ринку аж до виплати наступного дивіденду, то ви не втратите кошти на відсіченні.
Також в процесі роботи у вас буде мінімальна просадка на відміну від першого варіанту. Якщо говорить про недоліки, то ви не застраховані від форс мажорних обставин в компанії і сильного зниження акцій у вартості, збиток за якими не покриває дивідендну прибутковість.
Третя стратегія, яку найчастіше застосовують інвестори, називається «Купи і тримай». Суть стратеги полягає в тому, щоб відібрати акції лідерів своєї відросли з невичерпним потенціалом. Для прикладу Газпром буде торгувати газом ще як мінімум 100 років, тому доходів від нього дивідендів вистачить на все життя.
Після того як ви вибрали компанії лідерів з високою дивідендною прибутковістю проводиться їх покупка і утримання протягом десятиліть. Оскільки дивіденди отримуються з акцій повинні приносити дохід інвестор на постійній основі виробляє реінвестиції в нові акції.
Власне мета даного підходу полягає в створенні додаткового джерела доходу за рахунок дивідендної дохідності, а не курсової різниці. Таку методику застосовує такий відомий інвестор як Уорен Бафет.
Як мінімізувати ризики від дивідендної стратегії
Для перших двох стратегій, які розглянуті вище, ви можете скористатися методом хеджування. У чому він полягає? Для прикладу якщо ви вирішили зловити дивідендну прибутковість по першій стратегії, але боїтеся, що сильно втратите після відсічення, ви можете купити ф'ючерс на цю ж акцію тільки на продаж.
Таким чином, ви сформує позицію максимально нейтральну до ринку. Однак в процесі формування позиції обсяг в грошовому еквіваленті повинен бути однаковим, оскільки в іншому випадку ви отримаєте або прибуток, або збиток, за якимось з інструментів.
Також ви можете за хеджувати позицію. наприклад CFD контрактом у форекс брокера, яка не робить поправку на дивіденди.
На закінчення хотілося б відзначити, що дивіденди не є основним джерелом доходу спекулянтів на фондовій біржі, тому для того щоб отримати максимальний дохід з мінімальними ризиками ви повинні сформувати портфель акцій і максимально диверсифікувати ризики.
Далеко не всі брокери нараховують дивіденди при покупці акцій, деякі компанії використовують чисто спекулятивні варіанти трейдингу, з відомих брокерів виплату дивідендів здійснює ІнстаФорекс і Альпарі.