Дорогі читачі! Наші статті розповідають про типові способи вирішення юридичних питань, але кожен випадок носить унікальний характер.
Якщо ви хочете дізнатися, як вирішити саме Вашу проблему - звертайтеся в форму онлайн-консультанта справа.
Або зателефонуйте нам за номером:
8 804 333 71 85 (Дзвінок Безкоштовний)
Це швидко і безкоштовно!
Особливості участі банків в переведенні в готівку коштів
У переведенні в готівку грошей найчастіше беруть участь дрібні і середні кредитні організації, які допомагають компаніям-замовникам в реалізації різних схем.
Підключення фірм-одноденок
Представник фірми, яка бажає в будь-яких цілях перевести в готівку певну суму грошей, звертається в лояльний до сірими схемами банк. Співробітник підбирає йому відповідну фірму-одноденку, яка створювалася з відповідною метою, і повідомляє її реквізити.
Зрозуміло, банки ретельно стежать за дочірніми фірмами, ліквідуючи старі, вичерпали себе підприємства та створюючи нові. При цьому, зв'язок між кредитною організацією і такий ось одноденної фірмою відстежується з працею, тому зовні робота банку виглядає цілком законно.
Процедура обналу на сьогоднішній день дещо ускладнилася.
- Договір про надання послуг укладається між компанією-замовником обналу і інший, цілком законною компанією.
- Товар або послуга надаються, але в документації фірми цей факт не фіксується.
- Далі покупця просять здійснити оплату на рахунок підготовленої банком фірми-одноденки.
- Гроші з цього рахунку знімаються, банк отримує свою комісію, а замовник - готівкові кошти.
Компанії воліють вдаватися до допомоги банків з двох причин:
- Швидкість проведення операції. Відразу ж після зарахування на рахунок підставної фірми грошей, їх можна перевести в готівку;
- Сума переказу може бути фактично будь-який, оскільки банки володіють великим запасом готівки.
залучення фізосіб
Інтернет кишить пропозиціями про отримання легких грошей. Зрозуміло, всі вони засновані на будь-якiй формi шахрайства. Одним з таких розлучень є пропозиція з оформлення фізособою пластикових карт в різних банках і передачі їх замовнику за обумовлену суму.
З точки зору закону, особа, що попалося на виверти шахраїв, не робить нічого злочинного. Однак підписуючи в банку договір при відкритті рахунку, Ви погоджуєтесь нікому не передавати свою картку і код до неї. Крім того, варто розуміти, що якщо справа з переведенням коштів у готівку буде розкрито, без Ваших показань слідство не обійдеться.
Чи не надто тішать і фінансові перспективи. Цілком можливо, що переклад, негайно знятий з Вашої картки зацікавленими особами, буде запитано назад. Зрозуміло, що гроші стануть вимагати з Вас, як з власника карти. Та й комісія за обслуговування картки ляже цілком на Вас.
