Ч то ж таке золото? Це питання протягом декількох тисячоліть хвилює людство. Чи є воно просто дорогоцінним металом або його можна розглядати як вигідне інвестиційне вкладення?
Приступаючи до розгляду цього питання, нагадаємо, що золото є найважливішим елементом світової фінансової системи. Цей метал не схильний до корозії, має багато сфер технічного застосування, а запаси його невеликі. Золото практично не втрачалося в процесі історичних катаклізмів, а лише накопичувалося і переплавлялось. В даний час світові банківські резерви золота оцінюються в 32 тис. Тонн.
Багаторічним історичним досвідом доведено, що золото серйозно впливає на розвиток світової економіки. Тоді чому ж політики, уряду, засоби масової інформації, здається, навмисно не помічають цінності дорогоцінних металів? Чому уряду і ЗМІ продовжують дезінформувати людей, змушуючи їх повірити в те, що паперові валюти є справжнім багатством? Навіть глава ФРС США (Федеральна резервна система) Бен Бернанке заявляв, що золото не є грошима, а накопичується центральними банками всього лише «за традицією». Не погоджуючись з цим твердженням, відзначимо, що золото насправді є валютою, яка представляє конкуренцію урядовим грошей. Золото допомагає визначити не тільки цінність цих валют, а й рівень процентних ставок, і вартість урядових облігацій. Вся ця дезінформація з приводу істинного значення золота в економіці спрямована на те, щоб відвернути увагу людей від того, що дійсно означає золото в сучасних умовах і яка його справжня ціна для центральних банків.
Яким же чином центральним банкам вдається збільшувати обсяг випущених грошей і при цьому утримувати ціну золота на низькому рівні? Найпростіший і найпоширеніший спосіб - це віддати золото в лізинг спеціалізованої групі інсайдерів, відомої як банки за операціями з дорогоцінними металами. Центробанки називають це лізингом, але в оперативному відношенні - це форма продажу золота. Центробанк позичає золото банку за операціями з дорогоцінними металами під 1% річних. Цей банк продає золото на приватному ринку, отримує гроші і інвестує їх в урядові облігації або інші інвестиційні інструменти, які дають більш 1% річних.
Інший спосіб маніпуляції думкою інвесторів - це відкрито заявляти час від часу про свій намір продати золото. Такі заяви лякають інвесторів і можуть змусити їх в паніці масово почати продавати своє золото, викликаючи, таким чином, падіння цін на нього. Що і потрібно центральним банкам.
Важливо знати, що золото, як і будь-який товар, схильний до спекуляцій і його ціна може просісти на 15-20% вже найближчим часом, однак, немає сумнівів, що загальний тренд збільшення вартості даного металу збережеться в найближчі 20-30 років, що робить золото ідеальним об'єктом довгострокового інвестування. Доречно згадати, що ціна золота на даний момент становить понад 1700 доларів за тройську унцію, в той час як лише 10 років тому вона коливалася на рівні 400-500 доларів.
Для того, щоб золото стало цікавим об'єктом для інвестицій, необхідно використовувати три легальних інструменту інвестування в золото у вигляді металу, існуючі на сьогоднішній день: покупка золотих злитків, покупка золотих монет і відкриття знеособлених металевих рахунків.
Але не варто забувати, що золото до нас не з небес падає, а його доводиться добувати. Виявляється, що навіть з використанням сучасних технологій золото все ще дуже важко знаходити. На сьогоднішній день видобуто 160 000 тон золота. У рік добувається близько 2 600 тонн золота, тобто приріст видобутку 1,6% в рік. Знову добуте золото збільшує золотий куб на 11 см. В рік. Зараз гіпотетичний куб з усього золота світу дорівнює 20,2 метрам по діагоналі. Такий куб зі світової золота повністю покриє тенісний корт, коли в світі буде видобуто 205 000 тон золота. Це повинно відбутися в 2025 році. 205 000 тон - це сума з поточних запасів золота плюс відомі, але ще не добуті резерви золотодобувних компаній.
Коротко узагальнюючи сказане вище, назвемо основні характеристики золота. По-перше, золото - це природний матеріал, який використовується в ювелірній промисловості, мікроелектроніці, медицині і т. Д. По-друге, золото - міра вартості. Воно завжди було і, напевно, залишиться універсальним еквівалентом, що приймається в розрахунок всіма учасниками процесу обміну цінностями - від ломбардів до держав. Так уже сталося, що золото - символ збереження заощаджень, головний «безризиковий» актив. Інвестори завжди «йшли» з усіх інших вкладень в золото в переломні, кризові для світової економіки моменти.
Основна місія золота - все-таки збереження накопичень, а не спекуляції. Тому інвестиційні продукти, пов'язані з ним, зазвичай досить консервативні і гарантують повне або часткове повернення коштів. Такі інструменти пропонують не тільки банки, але і брокери.
Підводячи підсумки, постараємося назвати основні переваги інвестування в золото:
1. Золото не втрачає своєї цінності з часом.
2. Золото - надійний захисник від інфляції.
3. Пропозиція золота падає, а попит зростає.
4. Золото - інструмент диверсифікації інвестиційних ризиків.
Інвестиції в дорогоцінні метали доступні широкому колу клієнтів, в тому числі, і з невеликими заощадженнями. Але важливо подумати не тільки про те, яку суму ви готові вкласти. Більш важливе питання: на який термін ви плануєте вкладатися? Інвестиції в дорогоцінні метали рекомендуються тим клієнтам, які збираються розмістити вільні кошти надовго. Що стосується прогнозів по вартості золота, то сьогодні дати однозначну оцінку вкрай складно: з одного боку, інвестори почнуть «йти» в золото як в безпечний актив, однак, можлива корекція цін.
З усього вищесказаного випливає висновок, який можна прийняти як аксіому - справа не в ціні золота, а в його цінності. Потрібно завжди пам'ятати, що золото не має ризику протилежної сторони, і воно завжди зберігає купівельну спроможність на довгий період часу. Золото - це надійні гроші.