У попередньому параграфі говорилося про ту роль, яку Центробанк грає в сфері регулювання та контролю внутрішнього валютного ринку РФ. Тут вона буде показана на прикладі окремих нормативних актів ЦБ РФ, які задають основні "правила гри" комерційним банкам на даному ринку.
Визначення курсів валют в рублях
Існують наступні основні способи визначення валютних курсів.
1. Спот-курси - курси валют, що встановлюються на момент укладання угоди, тобто на найближчий день платежу (обмін банками-контрагентами валютою на другий робочий день з дня укладення угоди). Можливо кілька варіантів:
1) пряме котирування - вираження курсу іноземних валют в грошових одиницях країни, на території якої проводяться відповідні операції або угоди;
2) непряма котирування - вираження курсу національної грошової одиниці до валюти іншої країни (зворотне котирування);
3) крос-курси - вираз співвідношення між валютами двох країн за допомогою їх прирівнювання до валюти якої третьої держави.
2. Форвард-курси - курси валют, що встановлюються на певну дату в майбутньому. Процедура котирування зазвичай полягає у визначенні та реєстрації міжбанківського курсу шляхом послідовного зіставлення попиту і пропозиції по кожній валюті (фіксинг). Потім на цій основі встановлюються курси продавця і покупця.
Банк Росії встановлює офіційні рублеві курси іноземних валют і міжнародних грошових одиниць. Вони використовуються при розрахунках доходів і видатків державного бюджету, проведення розрахунково-платіжних операцій держави з підприємствами, організаціями та громадянами, а також для цілей бухгалтерського обліку та оподаткування. Вони можуть також застосовуватися державними органами як вихідна база для встановлення обмінних співвідношень між рублем і розрахунковими одиницями, які застосовуються в клірингових угодах Росії з окремими державами.
Банк Росії встановлює офіційні рублеві курси 36 іноземних валют щодня (по робочих днях). При цьому він не бере на себе зобов'язання купувати або продавати будь-яку валюту за встановленим ним курсом.
Організація біржової торгівлі валютою
Міжбанківські валютні біржі - спеціалізовані біржі, мають ліцензії Банку Росії на організацію операцій купівлі-продажу валюти за рублі і проведення розрахунків за укладеними на них операціях.
Єдина торгова сесія міжбанківських валютних бірж (далі - ETC) - торги, організовані в порядку, встановленому в Правилах проведення операцій купівлі та продажу іноземної валюти на ETC, участь в яких на певних умовах можуть приймати уповноважені банки (учасники торгів або YOТС).
Адміністратор ETC - міжбанківська валютна біржа, уповноважена Банком Росії і міжбанківськими валютними біржами, що забезпечують проведення ETC, на виконання функцій, визначених в Правилах проведення операцій купівлі та продажу іноземної валюти на ній. Біржі, що організують ETC, зобов'язані забезпечувати уніфікацію порядку проведення операцій на ній для всіх учасників.
Правила проведення операцій купівлі та продажу валюти на ETC (далі - Правила ETC) - документ, що визначає порядок проведення торгів і розрахунків між учасниками ETC, що розробляється адміністратором ETC і затверджується Банком Росії.
Перелічимо основні умови ETC.
1. На ETC учасники торгів можуть купувати (продавати) валюту від свого імені і за свій рахунок, а також на підставі доручень клієнтів купувати (продавати) її.
2. Учасники торгів можуть проводити операції на ETC тільки в межах коштів, попередньо депонованих ними на рахунках валютних бірж в порядку, передбаченому Правилами ETC.
3. Банк Росії встановлює значення гранично можливих відхилень валютного курсу на ETC.
4. Розрахунки в рублях на ETC проводяться через рахунки міжбанківських валютних бірж, відкриті в IIКО, які здійснюють розрахунки за ним відповідно до внутрішніх документів бірж, що регламентують організацію торгів валютою і узгодженими з Банком Росії, а у випадках, встановлених Банком Росії, - через рахунки тих же бірж в ГРКЦ Банку Росії. Порядок розрахунків у рублях на ETC визначається в Правилах ETC. Банк Росії виконує платіжні доручення міжбанківських валютних бірж на переклад рублів за підсумками ETC не пізніше дня їх проведення.
5. Розрахунки в доларах США на ETC проводяться через рахунки міжбанківських валютних бірж, відкриті в банківських установах США, які є членами систем клірингових міжбанківських розрахунків CHIPS або Fedwire.
6. Розрахунки в євро на ETC проводяться через рахунки міжбанківських валютних бірж, відкриті в банках держав - учасниць Економічного і валютного союзу.
Порядок розрахунків у валюті на ETC визначається в Правилах ETC.
Регулювання валютних ризиків
Банк отримує право відкривати позиції (вести операції) в валютах з дати отримання ним ліцензії на ведення банківських операції в рублях і валюті, а позиції в дорогоцінних металах - з дати отримання ліцензії на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів.
З метою обмеження валютного ризику банків Банк Росії встановив наступні ліміти відкритих валютних позицій (далі - ОВП):
1) сума всіх ОВП, як "довгих", так і "коротких", в окремих валютах і дорогоцінних металах щодня не повинна перевищувати 20% власного капіталу КО;
2) будь-яка ОВП в окремих валютах і дорогоцінних металах, а також балансує позиція в рублях щодня не повинна перевищувати 10% власного капіталу КО.
Валютний контроль в дії
У разі порушення банком федеральним законів, нормативних актів і розпоряджень Байка Росії в сфері валютного регулювання і валютного контролю, зокрема, за проведення валютних операцій клієнтів без обгрунтовують документів, до нього може бути застосована така міра впливу, як обмеження проведення операцій купівлі-продажу іноземної валюти в готівковій та безготівковій формах. Вона може бути виражена в наступних формах (але окремо або одночасно):
• обмеження права купувати валюту від свого імені і за свій рахунок;
• обмеження права продавати валюту від свого імені і за свій рахунок;
• обмеження права купувати валюту за дорученням клієнтів (включаючи кредитні організації);
• обмеження права продавати валюту за дорученням клієнтів (включаючи кредитні організації).
Обмеження права купувати / продавати валюту в готівковій та безготівковій формах на біржовому і позабіржовому валютних ринках може бути введено на строк до 6 місяців в залежності від характеру порушення, вчиненого банком. Воно вводиться приписом Банку Росії або його ТУ.
У разі неодноразового застосування до банку перерахованих вище заходів Банк Росії має право відкликати у нього ліцензію.
Якщо Ви помітили помилку в тексті виділіть слово і натисніть Shift + Enter