Коли збіглися всі умови
Авізо представляють собою ділові, переважно банківські, сповіщення про виконання тієї чи іншої розрахункової, товарної або іншої фінансової операції. Ці повідомлення в банківській сфері висилаються банками своїм клієнтам, щоб повідомити їх про ті чи інші зміни з рахунками, виплати переказів, про стан рахунку, виставленні чеків і тому подібних операціях. Що стосується ділових авізо, поширених в першу чергу в торговельній сфері, то найчастіше ці повідомлення є обов'язковою умовою угоди і підтверджують її вчинення або планомірне протікання. Відповідно, авізо є офіційними фінансовими документами і випускаються на спеціальних бланках із зазначенням всієї необхідної інформації: характер операції, сума переказаних коштів, номери рахунків і найменування відправника і одержувача, дата здійснення операції, номер самого авізо і так далі.
Найдієвіші шахрайські схеми - найпростіші
Сама ж схема шахрайства з фальшивими авізо була настільки проста, що здається абсолютно дитячою - і, тим не менш, ця схема в умовах, що склалися виявилася максимально ефективною. Ніяких хитромудрих задумів, складних махінацій з виготовлення підроблених фінансових паперів або замітання слідів не було потрібно. Як вже відомо, на певному етапі на початку дев'яностих років в Росії була введена система розрахунково-касових центрів. Вона повинна була стати тимчасовим заходом щодо забезпечення банківських послуг молодої російської ринкової економіки. Тому як колишня радянська банківська система не могла відразу перебудуватися під капіталістичний формат роботи, була потрібна реструктуризація, а фінансові потоки необхідно було регулювати негайно. Саме для цього повсюдно на місцях і були створені розрахунково-касові центри, через які, зокрема, можна було пред'являти ті ж авізо Центральному банку або декільком спеціалізованим банкам, які забезпечували зазначені в цих повідомленнях операції і виплачували пред'явникам зазначені суми.
Однак в той час виявилося, що отримати доступ до бланків авізо та інформації за грошовими рахунками і перекладам не складає труднощів. В епоху «дикого капіталізму», коли майже всі хотіли заробити якомога більше, а контролю з боку держави було по мінімуму, з'ясувалося, що дістатися до бланків авізо і супутньої інформації досить легко. Це міг бути елементарний підкуп співробітників розрахунково-касових центрів, можливий був не менше елементарний силовий варіант з залякуванням або шантажем цих співробітників (тим більше, що мова йде про початок дев'яностих, часу розквіту кримінальних методів вирішення всіх питань). Нарешті, самі співробітники розрахунково-касових центрів могли бути ініціаторами подібних шахрайських операцій.