Особливим промислом виготовлення фальшивих авізо було в Чечні. [1] За цим авізо було отримано понад 4 трлн. рублів. [1]
опис шахрайства
Шахраї домовлялися з працівником будь-якого банку, щоб він надрукував авізо на деяку суму і відправив його в Центральний банк або один з «спецбанків», до числа яких належали Промстройбанк. Соцбанк і Агропромбанк, після чого залишалося лише отримати гроші. Оскільки «стикування» в банках проводилася з періодичністю в місяць, квартал або рік, то у шахраїв, як правило, було достатньо часу, щоб витратити або заховати викрадені гроші. Банківська система радянського зразка виявилася не готова до такої елементарної махінації.
Колишній депутат і підприємець Артем Тарасов так згадував схему переведення в готівку грошей через «чеченські авізо» здійснену, за словами підприємця, представником грозненського філії «Витоку» Асланом Дідігова [2]:
Одного разу Дідігов заїхав до мене в гості в Лондон. Він уже купив собі грецький паспорт і подорожував по світу, «наварив» дуже великий капітал на афері з чеченськими авізо, які були інструкціями Центробанку на видачу готівки, тільки підробленими.
Я тоді вперше почув про чеченських авізо, і Дідігов мені пояснював:
- Артем, це ж так просто! Ми пишемо папірець, вона йде в банк. Отримуємо дві вантажівки готівки і веземо їх прямо додому, в Грозний.
- Артем Тарасов. «Мільйонер»
Журнал «Коммерсант» описував шахрайство в такий спосіб:
Кредитове авізо - платіжний документ, на підставі якого на коррахунок банку зараховується зазначена в ньому сума.
За наявною інформацією, схема використання фальшивих авізовок була досить проста: в московське підприємство приходив «гонець» з незаповненим бланком авізо і пропонував за певний відсоток готівки перевести на банківський рахунок підприємства набагато більші безготівкові суми. Природно, що при цьому в поле зору чеченських «фінансистів» потрапляли, як правило, клієнти тих банків, які мали можливість оперувати значними готівковими коштами.