Фізичні особи відкривають в банку поточні рахунки (ТС) для того, щоб виконувати різні операції. Обслуговування їх проводитися відповідно до складеного договору. На підставі чинних законів банк повинен виконувати всі вимоги громадян за переказами або списанню фінансів. Однак останнім часом багато громадян стали стикатися з тим, що їх ТС були неактивними. Тому вони відразу шукали рішення виниклої проблеми.
Як дізнатися, за що клієнту заблокували рахунок, і можливі причини?
Важливо не плутати блокування рахунку з карткою. Адже карта вважається тільки доступом до ТЗ. Якщо вона буде заблокована, то клієнт може користуватися рахунком за допомогою свого кабінету інтернет-банкінгу.
А ось в іншому випадку все набагато важче. Адже клієнт тепер не має можливість здійснювати такі операції:
- отримувати гроші;
- перераховувати фінанси;
- списувати гроші.
Досить часто банки відразу сповіщають клієнтів про те, з якої причини вони заблокували ТС. Також банки можуть виставляти умови, як можна все повернути.
Банк може заборонити користуватися рахунком з наступних причин:
- Накладення арешту на фінанси.
- Наявність підстав, які передбачені законодавством України. Такими підставами може бути борг з податків.
- Сумнів банку в автентичності паперів, за якими клієнт бажає зробити переклад.
- Підстави, які пов'язані з легалізацією доходів або грошової оплати терористам.
Також існують і інші причини блокування, які прописані законом і самим банком.
Як своєчасно дізнатися, за що конкретно заблокували рахунок, і які дії клієнта?
Нерідко виникають ситуації, коли необхідно терміново зробити переказ, але це неможливо виконати.
З цієї причини у багатьох виникає питання, як дізнатися, за що заблокували рахунок.
Насамперед клієнту потрібно звернутися до банку з письмовою заявою, щоб дізнатися причину блокування. Після цього співробітник банку в усній або письмовій формі надасть відповідь.
Якщо ТЗ був заблокований за рішенням суду, то клієнтам доведеться виконати всі його вимоги, наприклад, заплатити штраф або погасити борг. Якщо банк вважає, що клієнт хотів провести її не легальну операцію, то слід принести документи, щоб оцінити легалізацію договору.
