Розібравшись з тим, яким товаром торгують на ринку FOREX, залишається зрозуміти як це роблять.
Купівля та продаж
На ринку FOREX, як, власне, і на будь-яких ринках, основний принцип звучить так: «Купуй дешевше, продавай дорожче». У торгівлі на валютному ринку відбувається тільки два типи угод, які називають позиціями. Це або позиція на покупку, або позиція на продаж. Єдина відмінність, на ринку FOREX Ви не обмежені в наявності у Вас необхідного товару і можете починати не тільки з купівлі, а й відразу з продажу чого б там не було. Тільки умова успішної торгівлі однаково завжди і всюди, Ви повинні прагнути купувати дешевше, а продавати дорожче незалежно від порядку скоєних дій.
Отже, позиція на покупку, BUY (англ. «Купити») відкривається в розрахунку на зростання валютного курсу. Позиція на продаж, SELL (англ. «Продати») відкривається в розрахунку на падіння валютного курсу. Як уже сказано вище, трейдеру не потрібно мати ту валюту, яку він хоче продати, просто необхідно щоб на торговому рахунку було достатньо коштів для відкриття потрібної позиції.
Так як у валютній парі присутній дві валюти, то якщо бути точним, зростання курсу валютної пари означає підвищення вартості базової валюти по відношенню до котируемой валюті.
Таким чином, основний принцип отримання прибутку на ринку FOREX полягає в тому, щоб купити базову валюту дешевше (нижче за графіком) і продати дорожче (вище за графіком), або спочатку продати (вище за графіком) і потім купити дешевше (нижче за графіком) . Така сукупність двох операцій називається транзакцією.
Отже, ми тепер знаємо чим торгують, знаємо як торгують і за якою ціною і тепер повинні з'ясувати питання скільки, інакше кажучи, обсяг торгівлі.
Обсяги угод і маржа
На ринку FOREX обсяг угод (іншими словами «контрактів») стандартизований і прив'язаний до кількості базової (першої в парі) валюти.
Лот - в біржовій торгівлі одиниця угод на біржі, партія товару, певна кількість товару одного сорту.
Одиницею вимірювання стандартного розміру контракту є лот.
1 лот відповідає 100 000 одиниць базової валюти, тобто тієї валюти, яка в валютній парі стоїть на першому місці.
Обсяг контракту по валютній парі EURUSD становить 100 000 EUR, а для валютної пари USDJPY 100 000 USD.
Але зовсім не обов'язково торгувати цілими лотами, а можна здійснювати операції дробовими лотами. Наприклад, 0,1 лота складе 10 000 одиниць базової валюти, а 0,3 лота 30 000 одиниць базової валюти.
Пунктом прийнято назвати мінімальна зміна валютного курсу. Простіше кажучи, якщо валютний курс змінився з 1,3611 до 1,3612, то кажуть, що він змінився на один пункт. Для валютних пар, де котирування проводиться тільки з двома знаками після коми зміною на два пункти буде наприклад зміна курсу з 102,15 на 102,13.
Важливо розуміти, що від розміру контракту в результаті залежить розмір прибутку або збитку, який ця угода принесе, а разом з нею і вартість пункту.
Розглянемо для прикладу розрахунки, що б розуміти, звідки береться дохід або збитки, при здійсненні трейдером однієї трансакції.
приклад угоди
Трейдер, з балансом рахунку в 500 USD відкрив позицію Buy по EURUSD об'ємом 0,1 лота в розрахунку на подальше підвищення курсу за запропонованою брокером котируванні ASK 1,3545.
Схематично процес покупки можна позначити так:
+ 10 000 EUR
- 13 545 USD
Тобто трейдер придбав 10 000 EUR виплативши за це 13 545 USD за поточним курсом EUR / USD. Природно у трейдера недостатньо коштів для проведення операції з таким обсягом, але що надається брокером кредитне плече 1 до 100 дозволяє трейдеру управляти таким контрактом маючи в розпорядженні коштів в сто разів менше обсягу контракту, а саме 135,45 USD, що трейдеру цілком під силу маючи на балансі 500 USD.
Маржа - застава, що забезпечує можливість отримати у тимчасове користування кредит грошима або товарами, які використовуються для здійснення спекулятивних біржових угод при маржинальної торгівлі.
Необхідна сума для проведення даної операції, а саме 135,45 USD називається маржею (також використовується термін «заставу» або «маржинальне забезпечення»).
У підсумку виходить простий розрахунок:
МАРЖА = РОЗМІР КОНТРАКТУ / КРЕДИТНА ПЛЕЧЕ
Природно трейдер міг би задіяти в угоді і велику суму контракту, але раніше ми вже неодноразово згадували, що потрібно бути дуже обережним з розміром контракту, так як це не тільки збільшує потенційний прибуток, але і збільшує ризик понести такі ж збитки в рамках депозиту трейдера.
Отже трейдер угоду відкрив, минув час і курс виріс, як він і очікував, і він вирішує закрити операцію за запропонованою брокером ціною BID 1,3610.
Аналогічно цю операцію позначимо так:
- 10 000 EUR
+ 13 610 USD
Тобто трейдер продав придбані раніше 10 000 EUR, отримавши за них 13 610 USD за новим курсом, який склався на той момент.
Фінансовий результат від такої операції становив:
- 13 545 USD + 13 610 USD = 65 USD
Це і є прибуток трейдера, яка по закриттю позиції відіб'ється додатком до балансу 65 доларів: 500 + 65 = 565 USD.
Аналогічним чином можна провести розрахунки, починаючи з позиції продажу, а позитивний або негативний результат вказує відповідно на прибутковість або збитковість проведеної трансакції.
Ви напевно помітили, що в прикладі присутній добавка до цін. Пам'ятаєте? Трейдер купив за ціною ASK 1,3545, а закрив позицію продажем за ціною BID 1,3610.
Справа в тому, що так само як і в звичайному обмінному пункті, Компанія для клієнтів транслює дві ціни або дві котирування:
- аск (ASK) - ціна, за якою трейдер може купити у брокера базову валюту котирування;
- бід (BID) - ціна, за якою трейдер може продати брокеру базову валюту котирування.