Вступивши з трьома жінками в змову, він отримав незаконнийсертіфікат на материнський капітал заздалегідь придумавши план обналічіваніяденежних коштів Пенсійного Фонду РФ. Ті, хто має права на материнський капітал, жінки за посередництва агентства по нерухомості уклали угоду купівлі продажу 1/4 частки в квартирі. Між жінками і агентством, був укладений договір на позику грошових коштів, яких нібито не вистачало на покупку житла, хоча позику при цьому по факту не надавався. Перераховані документи були направлені в Управління Пенсійного Фонду Ангарського муніципального освіти. На цій підставі жінкам виділили грошову суму в розмірі 999 000 тис. Рублів. Отримавши гроші, шахраї розподілили їх між собою. Частка в квартирі для поліпшення житлових умов жінки не використовувалася фактично, так як після нетривалого терміну, частки в квартирі були повернуті початкового власнику. Учасники злочинної групи, таким чином, фіктивно уклали угоди. В результаті цього з бюджету Пенсійного фонду РФ були викрадені кошти, які не призначалися на поліпшення житлових умов, тим самим були порушені права дітей. Суд виніс організатору злочину вирок з урахуванням пом'якшувальних обставин і призначив покарання 2 роки умовно, позбавлення волі, а жінкам призначений штраф.
Схем шахрайства з материнським капіталом безліч і рішення зробити сертифікати іменними Герасимчука суттєвою перепоною для шахраїв, оскільки вони можуть розпоряджатися ними за дорученням. Свої послуги з переведення в готівку материнського капіталу сьогодні пропонують як приватні особи, так і ріелтори, аж до агентств нерухомості. Коштують їхні послуги, в середньому, 30-100 тисяч рублів, причому винагороду віднімається з отриманого на руки материнського капіталу.
Сама схемаобналічіванія являє собою звичайну операцію з фіктивної купівлі-продажу житла. Найчастіше житло "купується" у родича або знайомого. Після реєстрації угоди і згоди Пенсійного фонду РФ, сертифікат погашається, а гроші перераховуються "продавцю". Він повертає ці гроші власнику сертифіката, продовжуючи жити в своєму "проданому" житло. Або ще простіше: дійсно купується нерухомість, однак за ціною перевищує її ринкову вартість раз в 15. При цьому "зайві" гроші продавець зобов'язується повернути власниці материнського капіталу. Найчастіше в цьому випадку реалізується модель, за якою оформляють фіктивну прописку в столиці: непристосована для життя нерухомість ділиться на кілька десятків частин, кожна з яких продається за ціною материнського сертифіката.
Після того, як влада дозволила погашати материнським капіталом кредит на житло, особливим попитом стало користуватися шахрайство з іпотекою. Це найбільш небезпечна для матерів схема переведення в готівку сертифіката. Крім ризику втратити гроші, власник капіталу може зіткнутися з вимогою оплатити всі банківські відсотки. При цьому «куплені» таким чином квартири практично завжди знаходяться під контролем організованої злочинності, тому стати реальним власником нерухомості ніяк не вийде.
К. В. Липина
Е.В. Шішмарёва, доцент кафедри криміналістики ФГКОУ ВПО ВСИ МВС Росії, к.ю.н., доцент
Antiwoland починає тему «Чи потрібна допомога! Кривавий слід »на форумі« Консультація криміналіста »
Доброго дня. У коридорі знайшли труп людини. Допоможіть за характером кривавого сліду зрозуміти: його застрелили тут або в іншому місці (тобто з кулею в груди пройшов кілька кроків). Кульової канал на.
Artem починає тему «Криміналістичний полігон» на форумі «Консультація криміналіста»
Добридень! Поставили завдання зробити для ВНЗ, який планує в наступному році відкрити у себе кафедру криміналістики, полігон "Магазин", тобто прилавок, вітрини, касовий апарат і.
Sayonara починає тему «Література по трасології» на форумі «трасологічної експертизи»
Добридень! Підкажіть будь ласка з якої книги краще почати вивченні трасології і чи є недавно вийшли видання?
Olgam77 починає тему «Експертиза на наявність наркотичних вещест на пальцях рук» на форумі «Консультація криміналіста»
Якщо людина нарвав руками коноплю (марихуану) як довго ця речовина буде триматися на шкірі і покаже експертиза наявність його на шкірі?