Шахрайство на фінансових ринках

Шахрайство на фінансових ринках

Останнім часом стали досить поширені фінансові вкладення в ринок, з метою отримання додаткового доходу. Російські громадяни наслухавшись обіцянок про високу і швидкого прибутку поспішають «покласти» заробітні кошти в прибуткові фінансові компанії, Форекс і в ринок цінних паперів.

Однак, в більшості випадків такі ситуації закінчуються повною або частковою втратою вкладених коштів.

У цій статті піде мова про основні схемах обману, способи виходу з проблемної ситуації і як не потрапити в фінансове шахрайство.

Важливо! Якщо ви самі розбираєте свій випадок, пов'язаний з шахрайством, то вам слід пам'ятати, що:

  • Всі випадки унікальні і індивідуальні.
  • Розуміння основ закону корисно, але не гарантує досягнення результату.
  • Можливість позитивного результату залежить від безлічі факторів.

Участь у фінансовій піраміді

Найпоширенішим способом афери на фінансовому ринку є участь у фінансовій піраміді. Причому самі громадяни часто не розуміють, що вклали кошти в піраміду.

Часто такі компанії існують у вигляді пайових інвестиційних фондах або просто утворюються в формі товариства з обмеженою відповідальністю.

Основними ознаками піраміди є:

  • обіцянку високого доходу, високі відсотки по «вкладами»;
  • відсутність ліцензії на залучення грошових коштів громадян;
  • відсутність інформації про фінансовий стан компанії;
  • виплата доходу з грошових коштів внесених іншими «вкладниками».

Часто такі компанії під виглядом вкладу укладають з вкладником договір позики і встановлюють досить високий відсоток.

Важливо! Вносити кошти в подібні організації вкрай не рекомендується, оскільки є великий ризик зовсім втратити кошти.

Якщо ви потрапили в неприємну ситуацію, то необхідно направити претензію компанії з вимогою повернути кошти з відсотками під загрозою звернутися в правоохоронні органи і в суд. Якщо реакції на звернення не буде, то необхідно написати заяву в поліцію і подати позов до суду про стягнення сплачених коштів і відсотків.

У більшості випадків компанія не має будь-яких засобів, тому виконати рішення суду буде достатньо важко.

Щоб уникнути попадання в дану ситуацію не варто вносити вклади в неперевірену організацію, а краще взагалі не вносити вклади куди-небудь крім банків, оскільки тільки вони, при наявності ліцензії мають право на залучення грошових коштів у внески.

Участь в торгах на Форексі і ринку цінних паперів

Ще одним з найпоширеніших механізмів обману є участь в торгах на Форексі і ринках цінних паперів.

Власне нічого поганого немає ні в Форексі, ні в ринку цінних паперів, проте, фірми, які пропонують посередницькі послуги досить часто «не чисті на руку».

Таким компанії часто пропонують послуги з самостійної участі в тогах на ринку або управління вашим рахунком професійним трейдером.

Однак, часто договори з такими компаніями складені «кострубато» і зовсім не на ті послуги, які фактично представляються. Буває в договорі часто прописуються приховані відсотки за додаткові послуги трейдера. Тому важливо показати такий договір юристу і бажано довірити внесення правок.

Мабуть, одним з основних схем обману в даній сфері є невиведення отриманого доходу. Тобто, компанія перестає виводити кошти на рахунку учасника ринку. Дані кошти, звичайно, можна стягнути в судовому порядку. Однак, часто згодом виявляється, що фірма зареєстрована в офшорній зоні і практичне привид рішення суду у виконання на території іноземної держави значно важко і тягне витрату коштів на місцевих юристів. Ризик неотримання коштів дуже високий при такій схемі.

Тому вибираючи посередника для торгівлі на Форексі або на ринку цінних паперів, обов'язково прочитайте відгуки про цю фірму, подивіться в виписці з ЕГРЮЛ, де зареєстрована дана фірма. Бажано запросити звітні фінансові документи, хоча компанія не зобов'язана вам їх представляти.

Важливо! До слова, в даний час фінансові ринки перебувають в занепаді, тому вкладення грошових коштів туди не рекомендується.

Отже, в цій статті ми розглянули основні схеми обману на фінансових ринках, способи виходу з проблемної ситуації і уточнили як не стати жертвою фінансових шахраїв.

УВАГА! У зв'язку з останніми змінами в законодавстві, інформація в статті могла застаріти! Наш юрист безкоштовно Вас проконсультує - напишіть в формі нижче.

Схожі статті