Яким способом пропонують скористатися шахраї?
Сім'я, яка має право на сертифікат, оформляє іпотечний кредит в банку через посередників-махінаторів. Потім з власницею материнського капіталу ріелторська фірма укладає фіктивний договір про придбання квартири. Документи відправляються до Пенсійного фонду. Після перевірки фонд переказує гроші на банківський рахунок власниці капіталу.
Існує і інші схеми переведення в готівку коштів материнського капіталу, але будь-яка угода розглядається правоохоронними органами як шахрайство в особливо великих розмірах. Власник сертифіката в даному випадку може бути притягнутий як співучасник. Максимальне покарання за шахрайство - шість років позбавлення волі.
Махінації і шахрайство з материнським капіталом є одним з головних факторів, що гальмують пролонгацію програми
Незаконні операції з материнським капіталом
Незаконними вважаються будь-які операції з материнським капіталом, що суперечать статті 7 ФЗ №256. Що не можна робити з материнським капіталом:
- Надавати завідомо неправдиві відомості про себе і свою сім'ю при подачі заяви в ПФР
- Навмисно приховувати інформацію від співробітників ПФ, яка скасовує право вашої сім'ї на отримання МК
- Надавати фальшиві, недійсні, підроблені документи при отриманні і розпорядженні МК
- Вступати в змову з третіми особами з метою переведення в готівку материнського капіталу, фальсифікації документів і відомостей
- Купувати житло, не призначене для проживання
- Навмисно завищувати ціну на купується за рахунок коштів субсидії житло
Описане вище - прямий шлях до порушення кримінальної справи за статтею 159.2 КК РФ відносно власника сертифіката. Не важливо, як багато людей брало участь у протиправному діянні, власник сертифіката буде нести разом з ними солідарну відповідальність. Запам'ятайте, навіть якщо ви нічого не робили самі, у всіх випадках шахрайства з материнським капіталом вирок виноситься на користь держави.
Види покарання за шахрайство
Покарання за шахрайство з материнським капіталом може бути дуже суворим. Все залежить від тяжкості злочину і розміру завданих збитків. Наприклад:
- Надання неправдивих відомостей про себе або об'єкті нерухомості карається штрафом і поверненням коштів МК в ПФР з подальшою втратою права на ці кошти, іноді (при наявності отягчающий обставин) правопорушник отримує умовний термін
- Змова власника сертифіката з третіми особами з метою здійснення незаконних операцій з материнським капіталом карається штрафом від 100 тис. Руб. до 500 тис. руб. примусовими роботами до 5 років або позбавленням волі до 5 років
- При організації групи з метою обману / введення в оману / підбурювання на протиправні дії громадян, які мають право на материнський капітал, і розкрадання коштів в подальшому - позбавлення волі до 10 років і в рідкісних випадках штраф до 1 млн. Руб.
Судова практика за статтею "шахрайство при отриманні виплат" свідчить про те, що позбавлення волі (нехай і умовне) щодо операцій з материнським капіталом застосовується не так вже й рідко. Приблизно в 70% випадків з 100%. Штраф і обов'язкові роботи при цьому призначаються в 7-10% випадків.
Навіть при найлегшому результаті справи мінімальне покарання - це відшкодування збитків, завданих ПФР і всім учасникам угоди. В цьому випадку доведеться не тільки повернути 453 000 руб. але і оплатити банківські комісії за переказ коштів. А взятий кредит доведеться взагалі погашати за рахунок власних коштів.
На тематичних форумах часто звучать запевнення, що процедура контролю за засобами материнського капіталу в ПФР не відпрацьована, а значить завжди є шанс знайти лазівку в законодавстві. Це не правда. Материнський капітал видають вже не один рік і за цей час шахрайські схеми були вже добре вивчені, як співробітниками ПФР, так і органами внутрішніх справ. Внутрішні перевірки щодо сертифікатів на МК проводяться в ПФР щорічно, а всі сумнівні угоди ретельно перевіряються в прокуратурі.
Залишилися питання? Задайте їх нашим онлайн-консультанту або залиште заявку на безкоштовну консультацію, наші менеджери зв'яжуться з вами найближчим часом.