Бізнес-ангели - це приватні інвестори, готові вкладати свої гроші в цікаві перспективні проекти початківців і досвідчених підприємців. Зазвичай «ангелами» стають колишні або діючі бізнесмени, які вже встигли сколотити багатомільйонний статок. І тепер вони хочуть (з певною вигодою для себе) допомогти новачкам. Абсолютна більшість бізнес-ангелів - це чоловіки у віці від 45 до 65 років. 20% з них є доларовими мільйонерами.
За своєю структурою їх діяльність схожа на схему роботи венчурних фондів. Але є кілька важливих відмінностей.
Венчурні фонди фінансують не свої власні кошти. За рідкісним виключенням. У той же час, бізнес-ангели в своїй роботі використовують тільки свій власний капітал. Фонди є інвестує компанію, тоді як більшість бізнес-ангелів воліють працювати в поодинці.
Відрізняються і суми вкладень. Венчурні фонди інвестують від 1 до 10 мільйонів доларів в проект, в той час як «ангели» вкладають від 10 тисяч до мільйона доларів. Різниця в сумах пояснюється вибором етапу фінансування проекту. Термін вкладень зазвичай становить від трьох до семи років. Після того, як новоспечена компанія встає на ноги і починає приносити хороший прибуток, її вартість зросте. Саме на цьому етапі бізнес-ангел продає свою частку іншим інвесторам, венчурним фондам або засновнику компанії.
Фонди не люблять ризикувати, і тому вкладають гроші в уже запущені проекти (етап Start-up). У деяких випадках інвестиції надходять після того, як стартап отримав перше клієнтів (етап Early Stage) або навіть на стадії активного розвитку (етап Expansion).
Що стосується бізнес-ангелів, то вони вкладають гроші ще на етапі ідеї (Seed). Тобто тоді, коли самого стартапу, в фізичному сенсі, ще немає (природно, отримати підтримку венчурних інвесторів в цей період неможливо). Щоб стати таким незалежним інвестором, потрібно не просто мати на меті примноження свого капіталу, а й реально хотіти допомогти бізнесмену. І, звичайно ж, потрібно розуміти високий ризик втрати вкладених коштів. Адже проект може бути взагалі не запущений. «Ангели» вкладають свої кошти не в проект, а в людей і в їх ідеї.
Для зниження ризику втратити свої гроші, бізнес-ангели намагаються одночасно інвестувати відразу в кілька перспективних проектів. Навіть якщо один з них принесе збитки, кошти збережуться і примножаться за рахунок успіху інших. «Ангельське інвестування» на сьогоднішній день є одним з найбільш вигідних способів вкласти гроші. Середній річний прибуток становить 70%.
Як і багатьом іншим явищам в світі бізнесу, появи незалежних інвесторів-одинаків ми зобов'язані Силіконовій долині. Мало хто знає, але Fairchild Semiconductor, що випускає сьогодні інтегральні схеми управління живленням - компанія з більш ніж 50-річною історією успіху - народилася, завдяки бізнес-ангела. Саме він в 1959 році інвестував в майбутнього світового гіганта півтора мільйона доларів. І саме з нього бере свій початок історія появи незалежних інвесторів.
Як знайти бізнес-ангела для свого проекту?
А тепер переходимо до одного з найважливіших питань для всіх підприємців, що не надто власні адекватні фінансові ресурси для запуску стартапу. Як же знайти і залучити бізнес-ангела до свого проекту? Для того щоб відповісти на це питання, потрібно добре розуміти, чим керуються незалежні інвестори при пошуку об'єкта для фінансування.
По-перше, ваша ідея повинна бути цікавою, перспективною і реально здійсненною. Навряд чи хтось буде вкладати гроші в організацію туристичних польотів на Марс. Космічний туризм чекає велике майбутнє, але зараз про це ще рано говорити. По-друге, ви повинні надати докладний бізнес-план свого проекту. Тут повинні бути розписано все - від обсягу необхідних вкладень до методів залучення перших клієнтів. Чим більше розгорнуто бізнес-план, тим у вас більше шансів обзавестися власним бізнес-ангелом. По-третє, ви самі повинні бути симпатичні потенційному інвестору. Як було сказано вище, ці люди вкладають не в проект, а в ідеї і стоять за цими ідеями молодих підприємців.