У сучасному світі багато талановитих людей вирішуються зайняти свою нішу в бізнесі, пропонуючи незвичайні і унікальні речі. Щоб почати роботу і вийти на хороший рівень, необхідно зробити вкладення, і для цієї мети ідеально підходять венчурні інвестиції.
Венчурні інвестиції - що це?
Особлива система вкладень фінансів в нові проекти називається венчурними інвестиціями. Останнім часом вони є поширеними. Щоб краще зрозуміти, що це венчурні інвестиції, необхідно розглянути їх ключові особливості:
- Фінансові вкладення здійснюються на ранніх етапах формування бізнесу, коли статутний капітал ще не сформувався. Велике значення має хороший бізнес-план.
- Роблячи венчурні інвестиції в виробництво, інвестор отримує частку в компанії і це підкріплюється договором.
- Підприємці не мають ніяких зобов'язань перед інвестором, і якщо бізнес виявився провальним, то повертати вкладені гроші не потрібно.
- Венчурні інвестиції можуть принести хороший прибуток, яка співмірна з ризиками.
- У інвестора є безпосередня зацікавленість в успіху ідеї, тому він може при наявності необхідних знань брати участь в управлінні компанії або ж бути неофіційним радником.
Фонд венчурних інвестицій
Організація, яка займає інвестуванням фінансів в нові та інноваційні проекти, називається венчурним фондом. Його діяльність пов'язана з високим ризиком, але при цьому вона приносить гарний прибуток. Венчурний фонд може бути спеціалізованим, коли фінанси призначені тільки для конкретного сектора економіки або регіону, і універсальним, коли робота здійснюється з різними сферами. Такі організації займаються інвестуванням в кілька проектів, щоб диференціювати ризики.
Ринок венчурних інвестицій має на увазі вкладення в такі організації:
- Seed. Проекти, які мають на увазі додаткове дослідження або створення пробних зразків продукції, перед тим як вийти на ринок.
- Start up. Нові підприємства і для просування товарів потрібно проводити науково-дослідні роботи.
- Early stage. Компанії, які мають власний готовий продукт для комерційного продажу.
- Expansion. Підприємства, що знаходять на ринку вже довгий час, але вони потребують інвестування для підвищення обороту.
Як залучити венчурні інвестиції?
Насправді підприємці вибирають інвесторів. а не навпаки. Щоб не помилитися, необхідно звертати увагу не тільки на суму, яку має потенційний вкладник, а й на те, що він може привнести в бізнес для розвитку в майбутньому. Залучення венчурних інвестицій має на увазі дотримання ряду вимог:
- Хороша ідея. Для цього необхідно представити проблему або великі можливості і наявність доступного рішення для неї.
- Команда. Хороший підприємець повинен співпрацювати з різними фахівцями для створення відмінного продукту.
- Перспективи розширення. Венчурні інвестиції частіше вкладаються в сектори, які не переповнені.
- Переваги в порівнянні з конкурентами. Важливо чітко пояснити інвесторам, як можна обійти інші подібні компанії і заслужити свого споживача.
- Бізнес план. Без цього документа жоден вкладник не зверне уваги на бізнес, в який йому пропонують вкластися.
Нові венчурні інвестиції
Є кілька видів подібних вкладів:
- Посівний капітал. Повинна бути повністю розроблена концепція бізнесу, що має на увазі додаткові витрати на дослідження.
- Нові підприємства. Фінанси призначені для подальшої розробки та доопрацювання продукту. У деяких випадках витрати йдуть і на початковий маркетинг.
- Розширення діяльності. Венчурні інвестиції в світі в такому випадку йдуть для створення швидкого зростання.
- Купівля контрольного пакету акцій. Коли менеджери компанії мають обмеження в засобах, вони використовують венчурний капітал.
- Придбання акцій сторонніми вкладниками. В такому випадку менеджери приходять в уже існуючу команду, щоб купити підприємство.
- Зміна статусу підприємства. Керівництво компанії робить її відкритою, що дає шанс венчурним інвесторам викуповувати її акції.
Венчурні інвестиції в інноваційні проекти
До класичних типів подібних проектів відносять ідеї, пов'язані з науково-дослідними розробками і будівництвом. Щоб розраховувати на успішні венчурні інвестиції, підприємці повинні сформувати ідею, досліджувати можливості і майбутні перспективи, підготувати документи для оформлення проекту та укладення контракту. Важливо запропонувати ідею, яка має хороші перспективи і зможе зацікавити вкладників.
Венчурні інвестиції в стартапи
Фонди по венчурним вкладенням в більшості випадків працюють з неперевіреними проектами з високими ризиками. Варто зауважити, що все це окупається завдяки стрімкому розвитку певних стартапів. На сьогоднішній день відомо багато бізнесів, які закріпилися на ринку завдяки вкладенням від таких фондів. Венчурні інвестиції мають мінімальний ступінь ризику для самих підприємців, оскільки їм не потрібно буде повертати вкладені в бізнес гроші.
Венчурні інвестиції в біотехнології
Перспективна сфера біотехнологій тільки набирає обертів. Фахівці вважають, що вона наздоганяє популярну IT-індустрію. Венчурне фінансування інвестиційних проектів в біотехнологіях на територіях пострадянських країн поки лякає вкладників, а причина полягає в довгому циклі розробки. Крім цього, складною є та оцінка стартапів в цій сфері, оскільки потрібна глибока експертиза. Ще одна складність полягає в терміни виведення продукту на ринок і його окупності.